[THREAD] Les ETF cartonnent en Europe avec 160 milliards d’euros...
L’investisseur long terme@linvestisseurLT
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Jan 03, 2026
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Les ETF cartonnent en Europe avec 160 milliards d’euros collectés au 1er semestre 2025!
▶️ Mais savez-vous comment repérer les plus performants?
Voici 7 critères clés pour identifier les meilleurs ETF :
📌 Pensez à sauvegarder ce post pour le relire plus tard
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Les ETF cartonnent en Europe avec 160 milliards d’euros collectés au 1er semestre 2025!
▶️ Mais savez-vous comment repérer les plus performants?
Voici 7 critères clés pour identifier les meilleurs ETF :
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1️⃣ Frais de gestion
Ils correspondent aux coûts prélevés par la société pour gérer le fonds.
Ces frais varient fortement d’un fonds à l’autre.
✅ Visez des ETF affichant des frais de gestion inférieurs à 0.50% !
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Ils correspondent aux coûts prélevés par la société pour gérer le fonds.
Ces frais varient fortement d’un fonds à l’autre.
✅ Visez des ETF affichant des frais de gestion inférieurs à 0.50% !
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2️⃣ Encours sous gestion
L’encours correspond au total d’actifs gérés par l’ETF.
➡️ S’il est trop faible, le fonds peut être fermé car jugé non rentable.
✅ Privilégiez des ETF avec un encours minimum de 100 millions d’euros !
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L’encours correspond au total d’actifs gérés par l’ETF.
➡️ S’il est trop faible, le fonds peut être fermé car jugé non rentable.
✅ Privilégiez des ETF avec un encours minimum de 100 millions d’euros !
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Que se passe-t-il si un ETF sur CTO est clôturé faute d’encours ?
➡️ Vous paierez des impôts sur vos plus-values..
L’effet des intérêts composés sera freiné, avec moins d’argent qui travailler pour vous.
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➡️ Vous paierez des impôts sur vos plus-values..
L’effet des intérêts composés sera freiné, avec moins d’argent qui travailler pour vous.
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3️⃣ Émetteur de l’ETF
Un émetteur est la société qui crée et gère l’ETF. Certains émetteurs sont plus fiables que d’autres.
✅ Favorisez ceux ayant un historique solide, comme :
🇫🇷 Amundi - BNP Paribas
🇺🇸 Vanguard - iShares
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Un émetteur est la société qui crée et gère l’ETF. Certains émetteurs sont plus fiables que d’autres.
✅ Favorisez ceux ayant un historique solide, comme :
🇫🇷 Amundi - BNP Paribas
🇺🇸 Vanguard - iShares
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4️⃣ Tracking différence
Le tracking différence mesure l’écart de performance entre un ETF et son indice de référence.
✅ Privilégiez les ETF avec un tracking difference faible : cela signifie qu’ils répliquent fidèlement leur indice.
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Le tracking différence mesure l’écart de performance entre un ETF et son indice de référence.
✅ Privilégiez les ETF avec un tracking difference faible : cela signifie qu’ils répliquent fidèlement leur indice.
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Concrètement :
➡️ Amundi PEA Inde - ISIN : FR0011869320
✅ Sa performance sur 10 ans : +101.97%.
😱 Intéressant, mais son indice de référence a progressé de +138.16%.
Ici, la réplication de l’indice est médiocre (tracking difference élevé), ce qui entraîne un manque à gagner important pour l’investisseur.
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➡️ Amundi PEA Inde - ISIN : FR0011869320
✅ Sa performance sur 10 ans : +101.97%.
😱 Intéressant, mais son indice de référence a progressé de +138.16%.
Ici, la réplication de l’indice est médiocre (tracking difference élevé), ce qui entraîne un manque à gagner important pour l’investisseur.
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5️⃣ Date de création du fonds
Choisisez des fonds présents sur le marché depuis au moins 3 ans : cela réduit le risque de fermeture, assure une meilleure transparence et liquidité, et permet de disposer d’un historique fiable par rapport à l’indice de référence.
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Choisisez des fonds présents sur le marché depuis au moins 3 ans : cela réduit le risque de fermeture, assure une meilleure transparence et liquidité, et permet de disposer d’un historique fiable par rapport à l’indice de référence.
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6️⃣ Politique de distribution des dividendes
Deux options : ETF capitalisant 🆚 ETF distribuant
1️⃣ ETF capitalisant : les dividendes sont réinvestis automatiquement dans le fonds.
2️⃣ ETF distribuant : les dividendes sont versés directement à l’actionnaire.
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Deux options : ETF capitalisant 🆚 ETF distribuant
1️⃣ ETF capitalisant : les dividendes sont réinvestis automatiquement dans le fonds.
2️⃣ ETF distribuant : les dividendes sont versés directement à l’actionnaire.
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✅ Privilégiez les ETF capitalisants : ils sont plus optimisés fiscalement !
Les dividendes des ETF distribuants sont imposés et, si vous les réinvestissez, vous devrez en plus payer des frais de transaction.
Cela limite la puissance des intérêts composés.
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Les dividendes des ETF distribuants sont imposés et, si vous les réinvestissez, vous devrez en plus payer des frais de transaction.
Cela limite la puissance des intérêts composés.
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7️⃣ Privilégiez les ETF large plutôt que thématique ou sectoriels
Les ETF larges offrent :
✅ Frais de gestion plus bas
✅ Encours plus élevé
✅ Meilleure diversification
✅ Volatilité réduite
✅ Performance accrue sur le long terme
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Les ETF larges offrent :
✅ Frais de gestion plus bas
✅ Encours plus élevé
✅ Meilleure diversification
✅ Volatilité réduite
✅ Performance accrue sur le long terme
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Selon votre situation et vos convictions, d’autres critères peuvent aussi vous aider à choisir un ETF :
➡️ Éligible au PEA ou non ?
➡️ Réplication physique ou synthétique ?
➡️ Prix de la part ?
Ces éléments restent toutefois secondaires pour juger la qualité d’un ETF.
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➡️ Éligible au PEA ou non ?
➡️ Réplication physique ou synthétique ?
➡️ Prix de la part ?
Ces éléments restent toutefois secondaires pour juger la qualité d’un ETF.
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Les ETF cartonnent en Europe avec 160 milliards d’euros collectés au 1er semestre 2025!
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