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ÚLTIMA HORA: La IA ahora puede analizar cualquier acción como un analista de Wall Street (gratis) Aquí tienes 10 prompts increíbles de Grok que reemplazan las terminales Bloomberg de 2.000€ al mes (guardar para más tarde):
1/ Análisis completo de las acciones Deja de buscar en Google cotizaciones bursátiles y leer artículos basura. Utiliza esto: "Eres analista senior de investigación de renta variable en un banco de inversión de primer nivel con acceso a Bloomberg, FactSet y presentaciones ante la SEC. Cita cada métrica con su fuente y fecha. Si los datos no están disponibles o podrían estar desactualizados, indícalo explícitamente. No estimes ni fabriques cifras Proporciona un análisis completo de [NOMBRE DE LA EMPRESA] Paso 1 — Descripción general de la empresa: → A qué se dedica la empresa en un lenguaje sencillo → Modelo de negocio y todos los flujos de ingresos desglosados como porcentaje de los ingresos totales → Ventaja competitiva clave en una frase Paso 2 — Datos financieros clave (cita la fuente y la fecha de cada cifra): → Ingresos (TTM y trimestre más reciente) → Utilidad neta y BPA → Ratio precio-beneficio, precio-beneficio anticipado, ratio precio-ventajas, ratio PEG → Ratio deuda-capital y deuda total → Flujo de caja libre (TTM) → Comparación interanual con el mismo trimestre del año anterior Paso 3 — Rendimiento de la acción: → Movimiento del precio: 1 mes, 3 meses, 6 meses, 1 año, YTD (con variación porcentual exacta) → Máximo y mínimo de 52 semanas → Rendimiento frente al S&P 500 en los mismos períodos Paso 4 — Consenso de Wall Street: → Número de analistas que cubren esta acción → Desglose de compra/mantener/vender → Precio objetivo promedio, máximo y mínimo → Última mejora o rebaja de la calificación de los analistas (con nombre de la empresa y fecha) Paso 5 — Actividad institucional: → Los 5 principales inversores institucionales y sus cambios de posición en el último trimestre → Cualquier actividad destacada de los fondos de cobertura (nuevas posiciones o salidas) Formatea con encabezados de descuento claros, tablas cuando corresponda y citas de fuentes después de cada métrica. Marca cualquier dato que pueda tener más de 30 días de antigüedad En 30 segundos, conocerás más que el 95 % de los inversores minoristas
2/ Análisis a fondo de los estados financieros Todo gestor de fondos de cobertura lee los estados financieros. Ahora tú también puedes: "Eres analista senior de investigación de renta variable en un banco de inversión de primer nivel. Indica cada métrica financiera con su fuente exacta (presentación ante la SEC, informe de resultados o base de datos financiera) y fecha de presentación. No calcules ninguna cifra. Si una métrica no está disponible, indícala claramente en lugar de adivinar Analiza los estados financieros más recientes de [NOMBRE DE LA EMPRESA / CÓDIGO TICKER] Paso 1 — Análisis del estado de resultados: → Ingresos de los últimos 4 trimestres con cifras exactas y tasas de crecimiento interanual → Margen bruto, margen operativo y margen neto de cada trimestre → Dirección de la tendencia: ¿Los márgenes se están expandiendo, estabilizando o reduciendo? ¿En qué medida? → Gasto en I+D como porcentaje de los ingresos (si corresponde) Paso 2 — Estado del balance: → Activos totales vs. pasivos totales → Ratio corriente y ratio rápido → Efectivo e inversiones a corto plazo disponibles → Deuda total y calendario de vencimientos de la deuda (¿cuándo vence la deuda?) → Fondo de comercio Un porcentaje de los activos totales (marcar si es >30%) Paso 3 — Análisis del flujo de caja: → Flujo de caja operativo (TTM) → Inversiones de capital (TTM) → Flujo de caja libre (TTM) y margen de flujo de caja libre (FCF) → ¿Cómo se está gastando el efectivo: recompras, dividendos, adquisiciones, amortización de deuda, I+D? → ¿El flujo de caja está creciendo o disminuyendo en comparación con el año anterior? Paso 4 — Señales de alerta (marcar cada una explícitamente): → ¿Los ingresos crecen, pero el flujo de caja disminuye? → ¿La deuda crece más rápido que los ingresos? → ¿Las cuentas por cobrar crecen más rápido que los ingresos? → ¿Acumulación de inventario sin crecimiento de ingresos? → ¿Cargos únicos frecuentes o ganancias ajustadas que difieren significativamente de los PCGA? → ¿Cambios de auditor u opiniones con salvedades? Paso 5 — Indicadores Verdes: → Mejora de márgenes trimestre a trimestre → Aumento del flujo de caja libre → Disminución de la deuda o aumento de las reservas de efectivo → Alineación consistente de las ganancias con los PCGA y no PCGA Paso 6 — Contexto Competitivo: → Compara todos los márgenes y ratios clave con los de los 3 principales competidores de la empresa en una tabla Termina con un resumen sencillo: ¿Qué nos cuentan estos datos financieros? ¿Está la empresa mejorando o debilitándose? Utiliza un formato de tabla con encabezados de columna claros y cita la fuente de cada cifra Esto es lo que hacen los analistas de Goldman Sachs cada mañana. Ahora te toma 60 segundos
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3/ El Analizador de Informes de Resultados La temporada de resultados es un caos. Elimina la confusión al instante: "Eres un analista senior de investigación de renta variable que cubre [SECTOR]. Cita cada cifra con su fuente. Distingue claramente entre las cifras confirmadas y las estimaciones prospectivas. No falsifiques ninguna cita ni métrica Analiza el informe de ganancias más reciente de [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER] Paso 1 — Las cifras: → Ingresos: estimación vs. resultados reales, si superaron o no las expectativas, y en qué medida ($ y %) → Ganancias por acción (GPA): estimación vs. resultados reales, si superaron o no las expectativas, y en qué medida → ¿Hubo algún elemento puntual que inflara o desinflara las cifras? ¿Qué cifras se ajustaron en comparación con los PCGA? Paso 2 — Orientación futura: → ¿La gerencia aumentó, redujo o mantuvo la orientación? → Orientación para el próximo trimestre: rango de ingresos y rango de GPA → Orientación para todo el año: ¿algún cambio con respecto al trimestre anterior? → Lenguaje exacto utilizado por la gerencia (optimista, cauteloso, incierto) Paso 3 — Segmento de negocio Desglose: → Rendimiento por segmento: cuáles crecieron, cuáles disminuyeron y en qué medida → Se destacaron nuevos segmentos, líneas de producto o mercados geográficos → Segmento que más contribuyó al rendimiento superior o inferior Paso 4 — Comentarios de la gerencia (cite de la transcripción de la conferencia telefónica sobre resultados): → Mensaje clave del CEO en una o dos frases → Mensaje clave del CFO sobre las perspectivas financieras en una o dos frases → Se mencionaron nuevas prioridades estratégicas, pivotes o riesgos → Evaluación del tono: ¿Confiado, cauteloso, defensivo o evasivo? Paso 5 — Reacción del mercado y del analista: → Movimiento del precio de las acciones después del cierre y al siguiente día hábil (con porcentaje exacto) → Analistas que mejoraron o rebajaron la calificación después de los resultados (nombre de la empresa, calificación anterior → calificación nueva, nuevo precio objetivo) → Temas clave de las preguntas de los analistas durante la sesión de preguntas y respuestas Paso 6 — El veredicto: → La cifra más importante Este informe y por qué → ¿Fue este un trimestre realmente bueno o solo visualmente bueno? Explíquelo → Qué esperar del próximo trimestre según lo que dijo la gerencia Formato con encabezados de descuento claros y citas de fuentes. Marca si la transcripción de la conferencia de resultados aún no está disponible Mientras todos entran en pánico durante la presentación de resultados, tu tendrás la información clara en segundos
4/ Comparación de industrias y sectores Nunca analices una acción de forma aislada. Compárala: "Eres un analista senior de investigación de renta variable que elabora un informe sobre el panorama competitivo. Cita cada métrica con su fuente y fecha. Utiliza únicamente las cifras más recientes. No estimes ni interpole los datos faltantes; márcalo como 'N/D, no publicado públicamente' Compara [ACCIÓN 1] con [ACCIÓN 2] con [ACCIÓN 3] en el sector [INDUSTRIA/SECTOR] Paso 1: Crea una tabla comparativa con estas columnas para cada empresa: → Capitalización bursátil → Ingresos en los últimos 12 meses y tasa de crecimiento de los ingresos (interanual) → Margen bruto, margen operativo, margen neto → PER, PER anticipado, P/S, EV/EBITDA, ratio PEG → Ratio de deuda a capital y deuda neta → Flujo de caja libre y rendimiento del FCF → Métrica de crecimiento clave para este sector (p. ej., suscriptores, usuarios, reservas, unidades vendidas) Paso 2: Posicionamiento competitivo: → ¿Qué es? ¿Cuál es la principal ventaja competitiva de cada empresa? → Clasificación de la cuota de mercado (con la fuente si está disponible) → ¿Qué empresa está ganando cuota de mercado y cuál la está perdiendo? Paso 3: Comparación de riesgos: → Mayor riesgo individual para cada empresa en los próximos 12 meses → ¿Qué empresa tiene el mayor riesgo de deuda? → ¿Qué empresa tiene el mayor riesgo competitivo? Paso 4: Clasificación: → Mejor relación calidad-precio (la más económica en múltiplos clave en relación con el crecimiento) → Mayor potencial de crecimiento (la trayectoria de ingresos y beneficios más sólida) → Opción más segura (el balance general más sólido y el negocio más predecible) → Ganador general y por qué hacer una recomendación clara Formatea como una tabla de descuento estructurada con todas las cifras citadas y fechadas. Marca cualquier métrica con más de un trimestre de antigüedad Este es el marco exacto que utilizan los inversores institucionales para elegir a los ganadores en un sector
5/ El Constructor de Modelos de Valoración "¿Está esta acción sobrevalorada o infravalorada?" Ahora sí puedes responder a eso: "Eres un analista senior de investigación de renta variable que desarrolla un modelo de valoración. Muestra cada supuesto de forma transparente, incluyendo su origen y razonamiento. No utilices tasas de crecimiento ni tasas de descuento inventadas. Si debes asumir una cifra, explica exactamente por qué la elegiste y qué fuente la respalda. Marca todos los supuestos claramente como [SUPUESTO] Elabora un análisis de valoración para [NOMBRE DE LA EMPRESA / CÓDIGO TICKER] Paso 1: Flujo de Caja Descontado (DCF): → Flujo de Caja Libre Inicial (cita la fuente del 10-K o 10-Q más reciente) → Supuestos de la tasa de crecimiento de los ingresos para los años 1 a 5 (toma cada uno: consenso de analistas, orientación de la empresa o tendencia histórica) → Supuesto de margen de FCF (cita el promedio histórico y cualquier cambio esperado) → Tasa de crecimiento terminal: indica la tasa y el motivo (normalmente un 2-3% justifica tu elección) → Tasa de descuento (WACC): muestra el cálculo con el coste del capital, el coste de la deuda y la estructura de capital (cita fuentes para beta, tasa libre de riesgo y riesgo de capital) Prima) → Calcular el precio implícito de la acción a partir del flujo de caja descontado (DCF) → Tabla de sensibilidad: Mostrar cómo cambia el valor razonable según 3 tasas WACC diferentes × 3 tasas de crecimiento terminal diferentes Paso 2: Análisis de empresas comparables: → Seleccionar 5 empresas comparables más cercanas (justificar por qué son las comparaciones correctas) → Comparar los múltiplos actuales de precio/beneficio (P/E), precio/venta (P/S) y valor/beneficio (EBITDA) → Calcular el valor de la acción si cotizara al promedio, la mediana y la prima/descuento de sus pares. → Indicar si la acción cotiza con prima o descuento respecto a sus pares y por qué podría merecerlo. Paso 3: Valoración histórica: → Precio/beneficio actual vs. el precio/beneficio promedio de la empresa a 5 años. → ¿Cotiza por encima o por debajo de su rango histórico? → ¿Qué causó los picos y valles anteriores en la valoración? Paso 4: Precios objetivo del analista: → Precios objetivo máximo, mínimo y mediano de Wall Street (con nombres de empresas y fechas) → ¿Cuántos analistas han actualizado sus objetivos en los últimos 90 días? Paso 5: Tres escenarios: → Escenario alcista: Valor razonable si el crecimiento se acelera; indique los supuestos exactos. → Escenario base: Valor razonable bajo los supuestos de consenso; indíquelos. → Escenario bajista: Valor razonable si el crecimiento se desacelera o los riesgos se materializan; indique los supuestos. → Precio actual vs. cada escenario (muestre el porcentaje de subida/bajada). Veredicto final: ¿Cuánto está sobrevalorado/valorado razonablemente/infravalorado y con qué nivel de confianza (alto/medio/bajo)? Explica la variable más importante que podría cambiar este veredicto Formato con encabezados claros, tablas etiquetadas y todas las suposiciones citadas Esto es lo que producen los analistas de investigación de acciones de 200€/hora. El tuyo toma 60 segundos
6/ El Analizador de Dividendos e Ingresos Pasivos Para inversores que buscan acciones que les generen rentabilidad: "Eres un analista senior de investigación de renta variable especializado en inversión en ingresos y dividendos. Cita cada métrica con su fuente y fecha. No estimes proyecciones de rendimiento ni de pago; utiliza únicamente cifras reportadas y supuestos claramente establecidos Analiza [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER] como una inversión en dividendos Paso 1: Perfil Actual de Dividendos: → Dividendo anual actual por acción y rendimiento del dividendo (al precio de hoy) → Frecuencia de pago de dividendos (trimestral, mensual, semestral) → Fecha ex dividendo y fecha del próximo pago Paso 2: Historial de Crecimiento de Dividendos: → Tasa de crecimiento de dividendos: TCAC a 1, 3, 5 y 10 años → Número de años consecutivos de aumento de dividendos → Dividend Aristocrat (más de 25 años) o Dividend King (más de 50 años) ¿Estado? → Mayor aumento de dividendos y recortes/congelaciones en los últimos 20 años Paso 3: Comprobación de sostenibilidad: → Ratio de pago (basado en ganancias): ¿Qué porcentaje de las ganancias se destina a dividendos? → Ratio de pago del flujo de caja: ¿Qué porcentaje del flujo de caja libre se destina a dividendos? → ¿El ratio de pago es estable, está aumentando o disminuyendo? Marcar si es superior al 75% → Relación deuda/EBITDA: ¿Podría el aumento de la deuda amenazar el dividendo? → Ratio de cobertura de intereses: ¿Pueden pagar la deuda y pagar dividendos cómodamente? Paso 4: Comparación con pares: → Comparar el rendimiento, la tasa de crecimiento, el ratio de pago y la cobertura de FCF con las 5 principales acciones de dividendos del mismo sector (formato de tabla) Paso 5: Proyección de ingresos (mostrar cálculos de forma transparente): → Si invierto $10,000 hoy con reinversión de dividendos (DRIP): → Ingresos anuales proyectados por dividendos en 5, 10, y 20 años → Supuesto: utilizar la tasa promedio de crecimiento de dividendos de 5 años (indicar la tasa exacta) → Mostrar los cálculos paso a paso Paso 6: Evaluación de Riesgos: → ¿Qué escenarios específicos podrían provocar un recorte de dividendos? → ¿Qué tan cerca está la empresa de la zona de peligro en cuanto a ratio de pago y métricas de deuda? → ¿Ha asumido la dirección algún compromiso público con el dividendo? Veredicto: Acción con ingresos fuertes / Acción con ingresos moderados / Riesgosa y explicar por qué en 2 o 3 frases. Citar todas las fuentes de datos Construir una cartera de ingresos pasivos utilizando datos, no gurús de YouTube
7/ El Escáner de Riesgos y Señales de Alerta Toda acción parece buena hasta que deja de serlo. Detecta los riesgos antes de que te detecten: "Eres un analista de riesgos sénior en un importante banco de inversión que realiza la debida diligencia. Cita evidencia para cada señal de alerta que levante. No especules; solo señala los riesgos respaldados por datos, presentaciones o informes creíbles. Si un factor de riesgo no tiene evidencia actual, márcalo como 'Sin preocupación actual: en seguimiento'" Realiza un análisis de riesgos completo de [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER] Paso 1: Riesgos para la salud financiera: → ¿La deuda crece más rápido que los ingresos? (muestre ambas tasas de crecimiento con la fuente) → ¿Está disminuyendo el flujo de caja libre? (muestre la tendencia con cifras) → ¿Se están reduciendo los márgenes? (muestre la tendencia de los márgenes en más de 4 trimestres) → Próximos vencimientos de deuda: ¿Cuántos meses/años de efectivo tiene la empresa al ritmo actual de consumo? → Próximos vencimientos de deuda: ¿Hay algún reembolso importante pendiente en los próximos 24 meses? Paso 2: Actividad interna e institucional: → Compras o ventas netas de personas con información privilegiada en los últimos 6 meses (cite los datos del Formulario 4 de la SEC) → ¿Se ha producido alguna salida de algún ejecutivo en los últimos 12 meses? (CEO, CFO o miembros del consejo) → Cambios importantes en la posición institucional en el último trimestre (cite los documentos 13F) → Interés en corto: % actual de capital flotante en corto y dirección de la tendencia Paso 3: Concentración empresarial Riesgo: → Concentración de ingresos: ¿Representa algún producto o servicio más del 40% de los ingresos? → Concentración de clientes: ¿Representa algún cliente más del 10% de los ingresos? (Consulte la información del formulario 10-K) → Concentración geográfica: ¿Qué tan dependientes son los ingresos de un país o región? Paso 4: Amenazas competitivas y del sector: → Nombre al competidor más peligroso y por qué → ¿Existe alguna tecnología disruptiva o modelo de negocio que amenace a esta empresa? → ¿El mercado de la empresa está creciendo, estancado o en contracción? Paso 5: Exposición regulatoria y legal: → ¿Hay demandas activas, investigaciones de la SEC o procedimientos regulatorios? (Cite la fuente) → Próximos cambios regulatorios que podrían afectar al negocio → ¿Hay antecedentes de multas, acuerdos o incumplimientos de cumplimiento? Paso 6: Control de calidad contable: → ¿Cuál es la diferencia entre las ganancias según los PCGA y las ganancias ajustadas? → ¿Hay cambios recientes en los métodos contables o en el reconocimiento de ingresos? ¿Políticas? → Opinión del auditor: ¿Limpio, con salvedades o con indicios de continuidad? → ¿Se han realizado reajustes financieros en los últimos 3 años? Paso 7: Sensibilidad macroeconómica: → Sensibilidad a las tasas de interés (¿cuánto depende este negocio de las tasas bajas?) → Vulnerabilidad a recesiones (¿qué le ocurrió a esta acción/sector en recesiones anteriores?) → Exposición a divisas (¿qué porcentaje de los ingresos es internacional?) Calificación general de riesgo: Bajo/Medio/Alto, con las 3 razones principales Respuesta final: ¿Cuál es la principal razón por la que NO invertiría en esta acción hoy? Regla n.° 1 de Warren Buffett: No pierdas dinero. Este prompt te ayudará a seguirla
8/ El Analizador de ETF y Cartera No compres acciones al azar. Construye una cartera inteligente: "Eres un estratega de cartera sénior en una importante firma de gestión patrimonial. Cita cada dato con su fuente. No falsifiques cifras de rendimiento ni ratios de gastos. Si no dispones de datos históricos de backtesting, indícalo claramente Analiza esta cartera o ETF: [ENUMERA TUS POSIBLES PARTICIPACIONES CON UN % DE ASIGNACIÓN APROXIMADO O EL TICKER DEL ETF] Paso 1 — Desglose de la asignación: → Asignación sectorial: ¿Qué porcentaje representa cada sector? Marque cualquier sector por encima del 30% como sobreconcentrado. → Exposición geográfica: División nacional e internacional, con desglose por país para la internacional. → Exposición por capitalización bursátil: Porcentajes de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización. → Exposición por estilo: Crecimiento vs. valor vs. combinación. Paso 2 — Análisis de participaciones: → Las 10 principales participaciones por peso en toda la cartera. → Análisis de superposición: Si mantiene varios ETF/fondos, ¿qué acciones aparecen en más de uno? Calcule la exposición efectiva total a Acciones superpuestas → Riesgo de una sola acción: ¿Representa alguna empresa individual más del 10% de la cartera total? Paso 3 — Métricas de riesgo: → Beta de la cartera (vs. S&P 500) → Volatilidad histórica (anualizada) → Caída máxima: la peor caída de máximo a mínimo en los últimos 10 años (con fechas) → Ratio de Sharpe: rentabilidad ajustada al riesgo → Correlación entre las inversiones: ¿están realmente diversificadas o se mueven juntas? Paso 4 — Análisis de costes: → Ratio de gastos medio ponderado de todas las inversiones → Coste anual total en dólares de una cartera de 10.000/50.000/100.000 $ → ¿Existen alternativas más económicas que ofrezcan una exposición similar? Paso 5 — Análisis de ingresos: → Rendimiento por dividendo combinado → Ingresos anuales estimados de una inversión de 10.000/50.000/100.000 $ → Tasa de crecimiento de dividendos de la cartera general Paso 6 — Pruebas de estrés: → ¿Cómo se habría comportado esta cartera durante: → Crisis financiera de 2008 → Crisis por la COVID-19 de 2020 → Mercado bajista de 2022 → ¿Cuál fue el tiempo de recuperación después de cada uno? Paso 7 — Recomendaciones de optimización: → 3 cambios específicos y viables para mejorar la diversificación, reducir el riesgo o disminuir los costos, con indicadores exactos sugeridos. → Para cada cambio: qué corrige y cuál es la compensación. Formatea con tablas claras, cita todos los datos y marca cualquier dato con más de un trimestre de antigüedad Esto es lo que los asesores financieros cobran 3.000€ al año por hacer. Lo hiciste en un solo prompt
9/ El Análisis Macroeconómico y del Sentimiento del Mercado Las acciones individuales no se mueven en el vacío. Comprende el panorama general: "Eres un estratega macroeconómico sénior en un importante banco de inversión y preparas el informe matutino. Cita cada dato con su fuente y fecha de publicación. Distingue entre datos confirmados y expectativas/pronósticos del mercado. No presentes predicciones como hechos Proporcióname un análisis macroeconómico y de mercado actual relevante para [SECTOR / ACCIÓN / CARTERA] Paso 1 — Reserva Federal y tasas de interés: → Tasa actual de fondos federales → Fecha de la última decisión de la Fed y qué hizo → Próximas 2 reuniones programadas de la Fed (fechas) → Probabilidad de la herramienta CME FedWatch para la próxima reunión (cite las probabilidades actuales) → Cómo los cambios en las tasas afectan específicamente a mi sector/acción; explique el mecanismo Paso 2 — Inflación: → Última lectura del IPC: general y subyacente (mensual e interanual, con fecha de publicación) → Última lectura del PCE (la medida preferida de la Fed) → Tendencia: acelerada, estable o desacelerada en comparación con la anterior 3 meses → Qué significa esto específicamente para mi sector/acción Paso 3 — Salud económica: → Última tasa de crecimiento del PIB (trimestral, anualizada) → Tasa de desempleo y datos destacados del último informe de empleo → Confianza del consumidor (última lectura y tendencia) → Indicadores de recesión: curva de rendimiento, índice económico adelantado, PMI manufacturero Paso 4 — Datos internos del mercado: → S&P 500, Nasdaq, Dow Jones, nivel actual y rendimiento acumulado → Amplitud del mercado: % de acciones por encima de su media móvil de 200 días → VIX (índice del miedo): nivel actual y sus señales → Ratio put/call: ¿alcista o bajista? → ¿El actual repunte/venta masiva es generalizado o se concentra en unas pocas empresas? Paso 5 — Rotación sectorial: → ¿Qué sectores están experimentando entradas de capital en este momento? (Cite datos recientes sobre el flujo de fondos) → ¿Qué sectores están experimentando ¿Salidas de capital? → ¿Dónde se posiciona el dinero inteligente? (datos de flujos institucionales más recientes) Paso 6 — Calendario geopolítico y de eventos: → Los 3 principales riesgos geopolíticos que podrían influir en los mercados en los próximos 90 días → Eventos clave para los próximos 30 días: publicación de datos económicos, discursos de la Fed, fechas de resultados, eventos políticos → ¿Qué evento tiene el mayor potencial para influir en mi acción/sector específico? Paso 7 — El veredicto estratégico: → Entorno actual del mercado: ¿Apuesta por el riesgo o aversión al riesgo? → Para mi sector/acción específico: ¿Vientos a favor o en contra del panorama macroeconómico? → ¿Debería ser defensivo, neutral o agresivo ahora mismo, y por qué? → Un dato macroeconómico específico a tener en cuenta este mes que podría cambiarlo todo Formato con encabezados de sección claros. Cita cada dato. Marca cualquier dato que sea un pronóstico frente a los confirmados Este es el informe matutino que recibe todo analista de fondos de cobertura. Ahora es tuyo
10/ El Informe Completo de Debida Diligencia (El Prompt Maestro) Un prompt para dominarlos todos. Investigación completa de grado institucional: "Eres un analista sénior de investigación de renta variable en un banco de inversión de alto nivel (Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan) y publicas un informe formal de inicio de cobertura sobre [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER] REGLAS: → Cita la fuente y la fecha de cada métrica financiera. → Utiliza únicamente los datos públicos más recientes (presentaciones ante la SEC, informes de resultados, presentaciones de empresas) → Si algún dato no está disponible, indica "No disponible públicamente". No realice estimaciones → Etiqueta claramente todas las declaraciones y suposiciones prospectivas como [SUPOSICIÓN], con justificación → Utiliza un formato estructurado con encabezados, tablas y viñetas → Analiza cada sección paso a paso antes de escribir SECCIÓN 1 — Resumen ejecutivo: → Tesis de inversión en 3 frases: ¿Por qué debería interesarle esta acción ahora mismo? → Calificación general: Compra fuerte / Comprar / Mantener / Vender. → Precio objetivo a 12 meses con la metodología utilizada para calcularlo. → La principal razón para invertir en esta acción y el mayor riesgo SECCIÓN 2 — Resumen del negocio: → Qué hace la empresa en términos sencillos → Desglose de ingresos por segmento, producto y geografía (con porcentajes) → Modelo de negocio: Cómo generan ingresos y qué impulsa los ingresos recurrentes → Ventaja competitiva: ¿Qué hace que esta empresa sea difícil de replicar? SECCIÓN 3 — Análisis financiero en profundidad: → Tabla de métricas clave: Ingresos, beneficio neto, BPA, márgenes, flujo de caja libre (FCF), deuda de los últimos 4 trimestres y TTM → Tasas de crecimiento interanual para todas las métricas clave → Estado del balance: caja, deuda, ratio de liquidez, deuda sobre capital → Calidad del flujo de caja: flujo de caja operativo vs. ratio de beneficio neto (marcar si hay una diferencia significativa) → Asignación de capital: ¿Cómo está gastando el dinero la dirección? ¿Recompras, dividendos, fusiones y adquisiciones, I+D? SECCIÓN 4 — Análisis del crecimiento: → Mercado total direccionable (TAM) con fuente → Cuota de mercado actual y trayectoria → Factores clave de crecimiento para los próximos 3-5 años → ¿Cuál es más optimista según la dirección frente al consenso de los analistas? → ¿El crecimiento es orgánico o depende de adquisiciones? SECCIÓN 5 — Valoración: → Análisis de flujo de caja descontado (DCF) con todos los supuestos claramente identificados y con la fuente correspondiente → Tabla de análisis de empresas comparables (mínimo 5 pares) → Rango de valoración histórica (banda PER de 5 años) → Precios objetivo alcistas/base/bajistas con supuestos para cada uno → Precio actual frente a cada objetivo: % de subida o bajada SECCIÓN 6 — Análisis de riesgos: → Los 5 principales riesgos materiales clasificados por probabilidad e impacto → Para cada riesgo: qué lo desencadenaría, su gravedad y qué aspectos vigilar → Datos sobre interés en corto y actividad de información privilegiada (citar la fuente) → Indicadores de calidad contable (si los hay) SECCIÓN 7 — Catalizador Calendario: → Próxima fecha de resultados → Próximos lanzamientos de productos, decisiones regulatorias o eventos estratégicos → Macroeventos que impactan específicamente a esta acción → Cronología de posibles catalizadores durante los próximos 12 meses SECCIÓN 8 — El veredicto: → Escenario alcista: Precio objetivo y qué debería salir bien (con estimación de probabilidad) → Escenario base: Precio objetivo y escenario más probable (con estimación de probabilidad) → Escenario bajista: Precio objetivo y qué podría salir mal (con estimación de probabilidad) → Cálculo del valor esperado: Precio objetivo ponderado por probabilidad en los tres escenarios → Recomendación final con nivel de convicción: Alto / Medio / Bajo → Presentación breve de 30 segundos: Si tuviera un párrafo para presentar esta acción a un gestor de cartera, ¿qué diría? Termina con una sección de fuentes que enumere todas las fuentes de datos utilizadas en este informe Este es el formato exacto de informe utilizado por los equipos de investigación de renta variable de Morgan Stanley, JP Morgan y Goldman Sachs Acabas de construir uno en 60 segundos
Estos 10 prompts convierten cualquier IA en tu analista personal de Wall Street Recuerda: La IA es una potente herramienta de investigación, no un asesor financiero certificado. Siempre verifica los datos de forma independiente y consulta con un profesional antes de tomar decisiones de inversión
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