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¿Es posible indexarse al mundo? Sí. Hoy te cuento con qué fondo invierto personalmente en prácticamente el mundo entero. Dentro hilo👇
Antes de nada decirte que no es una recomendación de inversión, si no que es una estrategia personal que he definido a base de mucho estudio. Por lo que antes de invertir en cualquier producto financiero, debes realizar tu propio análisis.
El MSCI World es un índice bursátil que representa el comportamiento de compañías cotizadas de grande y mediana capitalización bursátil de países desarrollados. Está compuesto por más de 1.600 empresas de 23 países.
¿Por qué invertir en el MSCI World? Invertir en el MSCI World es sinónimo de tener una cartera globalmente diversificada, aunque esta afirmación tiene matices. El índice refleja aproximadamente más del 88% de la capitalización bursátil a nivel mundial.
A pesar de las diferentes crisis sufridas desde su lanzamiento el índice ha tenido un comportamiento notable durante los últimos 30 años. Para que te hagas una idea, la rentabilidad anualizada del MSCI de los últimos 10 años ha sido de más de un 10%
Por lo que con esta indexación lo que busco a largo plazo es: -Complementar (o asegurar) mi pensión. -Crear patrimonio para posibles pignoraciones.
Personalmente invierto en el MSCI World a través del fondo Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc ISIN: IE00BYX5NX33
Este fondo de la gestora Fidelity, tiene como objetivo proporcionar a los inversores un rendimiento total, teniendo en cuenta los rendimientos de capital e ingresos, que refleje, antes de comisiones y gastos, el rendimiento del MSCI World Index.
En cuanto a su rentabilidad histórica lleva una rentabilidad acumulada desde su creación en 2018 del 113.23%. Una rentabilidad anualizada a 5 años del 12,98% y un rendimiento YTD del 16,44% Nada mal para un indexado.
Aquí te dejo un detalle más sobre sus rentabilidades por periodos
Los costes según la información disponible en la página web de Fidelity, son de 0.10% de comisión de gestión anual y un ratio de gastos totales del 0.12%. Estos costes son relativamente bajos en comparación con otros fondos por lo que es una buena opción para indexarse.
En cuanto al tamaño del fondo según Morningstar este fondo tiene un patrimonio de 1264,17 millones de euros y un patrimonio de clase de 674,70 millones de euros. Por tanto, un fondo muy sólido y tranquilidad absoluta al ser Fidelity quien lo gestiona.
El fondo reinvierte automáticamente los dividendos generados, lo que permite que los inversores aprovechen el poder del interés compuesto. Para saber cuando un fondo reinvierte los dividendos o los reparte, tienes que fijarte en la nomenclatura del fondo cuando pone ACC o DIST
El fondo está denominado en euros, lo que reduce el riesgo de cambio para los inversores europeos. Sin embargo, el fondo invierte en activos en dólares estadounidenses, por lo que aún existe un riesgo de cambio.
En cuanto a su tracking error es del 1,46 a 5 años lo que indica que el rendimiento del fondo ha diferido en un 1,46% respecto al rendimiento de su índice de referencia. Cuanto más bajo sea el tracking error, más cerca estará el rendimiento del fondo al rendimiento del índice.
Su ratio de Sharpe a 5 años es de 0,81, lo que indica que ha logrado generar un rendimiento excedente promedio de 0,81 unidades por cada unidad de riesgo asumido, en comparación con una inversión libre de riesgo.
Tiene correlación del 99,68% lo que indica una relación muy fuerte y positiva entre el fondo y su índice de referencia y por tanto también entre entre los rendimientos del fondo y los rendimientos del índice de referencia.
Tiene un alpha de 0,74 lo que indica que el fondo ha generado un rendimiento excedente de 0,74 unidades porcentuales en comparación con lo que se esperaría en función de su exposición al mercado. Es decir, el fondo ha superado su rendimiento esperado en 0,74 puntos %
También tiene una beta de 1,02, por tanto, si el mercado sube un 1%, es probable que el fondo suba aproximadamente un 1,02%.
En el caso de este indexado tiene un drawdown del -19,71% que indica que el fondo experimentó una caída máxima del 19,71% en su valor desde su nivel más alto hasta su nivel más bajo, antes de que se produjera una recuperación.