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Efecto Fujiwara se produce cuando dos huracanes se fusionan en uno solo más fuerte. Estamos viendo 2 fuerzas masivas chocar y reforzarse mutuamente con profundos efectos sociales, políticos y económicos. Un huracán es la tecnología, el otro es la financiarización. Un 🧵
Velocidad con la que se propaga la tecnología depende de costo del capital. Cuanto ⬇️es el costo del capital, más rápido se propaga. Y la financiarización es droga monetaria que reduce el costo del capital a casi 0. Financiarización = echar queroseno sobre hoguera tecnológica
Era de información es la era del rendimiento decreciente de humanos. Estudio McKinsey dice que ritmo de cambio tecnológico actual es 10x más rápido y a escala 300x mayor = 3000x impacto vs Revolución Industrial (RI). La RI complementó a humanos, era de información los reemplaza.
Impulsor de esta revolución es capacidad de nueva tecnología para alcanzar escala mayor que los modelos convencionales, causando un ⬇️en costo marginal de servicios/productos a 0. Tecnología ⬇️empleo, salarios y PRECIOS; las economías no tienen respuesta a 0, excepto uso deuda
Los avances tecnológicos son imparables pero su ritmo de propagación depende del coste del capital. Cuanto menor es el costo del capital, más ideas se prueban y financian y, por lo tanto, la tecnología prolifera. Lo que nos lleva al segundo huracán: la financiarización.
Para comprender la financiarización debemos regresar a años 1970-80s, cuando bancos centrales se embarcaron en mayor experimento monetario jamás visto. Por qué pasó? La necesidad de crecimiento perpetuo, financiado y sostenido por financiarización y deuda es el opio del pueblo.
Bretton Woods fracasó por trilema político. No se puede tener integración económica, estados nación y democracia local. BW intentó tener los 3 y reconciliar trilema con deuda + inflación de precios activos para compensar a perdedores vía riqueza y traer consumo futuro al presente
Post BW, explotaron productos financieros (entre $500-800Tn). Financiarización es 4x la economía global. Adicción a deuda y a precio de activos afecta decisiones económicas reales. Antes de 80s, se ahorraba con salarios; hoy única forma de ahorrar es vía activos/apalancamiento
Esto limita a gobierno/BC para tolerar volatilidad de precios activos. No aceptan descubrimiento de precios porque amenaza a personas reales que viven en esta nube financiera. BCs se convirtieron en esclavos y NO es posible romper vínculo entre deuda/precio activos/economía real
Estamos condenados a crear más liquidez/capital del necesario para garantizar que siga subiendo precios de activos para lubricar próximo ciclo de crecimiento económico. Elegimos droga monetaria que adormece el dolor, pero al crear constantemente más liquidez, ⬇️coste capital a 0
Hogares con activos suben riqueza; hogares sin activos no pueden mantenerse y se hunden en esclavitud de deuda: el 50% inferior tiene una relación deuda/activos de 75%, el 10% superior está casi libre de deudas. Explosión de deuda coincide con caída de precios y financiarización
La financiarización alimenta la disrupción tecnológica y disasocia a las personas y sociedades. No es de extrañar que estemos viendo protestas sociales globales y líderes populistas llegando al poder. Todo se explica por el efecto Fujiwara en movimiento. Fuente: Viktor Shvets