🚨 ÚLTIMA HORA: La IA ahora puede analizar cualquier acción como un analista de Wall Street (gratis).
Aquí tienes 10 prompts brutales para Grok que reemplazan terminales Bloomberg de $2.000/mes (Guárdalos para después):
1/ El Análisis Completo de una Acción
Deja de buscar tickers en Google y leer artículos basura. Usa esto:
“Eres un analista senior de renta variable en un banco de inversión de primer nivel con acceso a Bloomberg, FactSet y presentaciones ante la SEC. Cita cada métrica con su fuente y fecha. Si algún dato no está disponible o puede estar desactualizado, indícalo explícitamente. No estimes ni inventes cifras.
Dame un análisis completo de [TICKER / NOMBRE DE LA EMPRESA].
Paso 1 — Descripción General de la Empresa:
→ Qué hace la empresa en lenguaje sencillo
→ Modelo de negocio y todas las fuentes de ingresos desglosadas como porcentaje del total
→ Principal ventaja competitiva en una sola frase
Paso 2 — Datos Financieros Clave (citar fuente y fecha para cada cifra):
→ Ingresos (TTM y último trimestre reportado)
→ Ingreso neto y BPA (EPS)
→ Ratio P/E, P/E forward, P/S, ratio PEG
→ Ratio deuda-capital y deuda total
→ Flujo de caja libre (TTM)
→ Comparación interanual vs. el mismo trimestre del año anterior
Paso 3 — Rendimiento de la Acción:
→ Movimiento del precio: 1 mes, 3 meses, 6 meses, 1 año, YTD (con % exacto)
→ Máximo y mínimo de 52 semanas
→ Rendimiento vs. S&P 500 en los mismos periodos
Paso 4 — Consenso de Wall Street:
→ Número de analistas que cubren la acción
→ Distribución Buy / Hold / Sell
→ Precio objetivo promedio, más alto y más bajo
→ Última mejora o rebaja de recomendación (con nombre de la firma y fecha)
Paso 5 — Actividad Institucional:
→ Top 5 inversores institucionales y cambios en sus posiciones el último trimestre
→ Actividad destacada de hedge funds (nuevas posiciones o salidas)
Formato con encabezados claros en markdown, tablas cuando corresponda y citas de fuente después de cada métrica. Señala cualquier dato que pueda tener más de 30 días de antigüedad.
En 30 segundos sabrás más que el 95% de los inversores minoristas.
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Paso 1 — Descripción General de la Empresa:
→ Qué hace la empresa en lenguaje sencillo
→ Modelo de negocio y todas las fuentes de ingresos desglosadas como porcentaje del total
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Paso 2 — Datos Financieros Clave (citar fuente y fecha para cada cifra):
→ Ingresos (TTM y último trimestre reportado)
→ Ingreso neto y BPA (EPS)
→ Ratio P/E, P/E forward, P/S, ratio PEG
→ Ratio deuda-capital y deuda total
→ Flujo de caja libre (TTM)
→ Comparación interanual vs. el mismo trimestre del año anterior
Paso 3 — Rendimiento de la Acción:
→ Movimiento del precio: 1 mes, 3 meses, 6 meses, 1 año, YTD (con % exacto)
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→ Rendimiento vs. S&P 500 en los mismos periodos
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→ Distribución Buy / Hold / Sell
→ Precio objetivo promedio, más alto y más bajo
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Paso 5 — Actividad Institucional:
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→ Actividad destacada de hedge funds (nuevas posiciones o salidas)
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2/ Análisis Profundo de los Estados Financieros
Todo gestor de hedge fund lee estados financieros. Ahora tú también puedes:
“Eres un analista senior de renta variable en un banco de inversión de primer nivel. Cita cada métrica financiera con su fuente exacta (informe presentado ante la SEC, informe de resultados o base de datos financiera) y fecha de reporte. No estimes ningún número. Si una métrica no está disponible, indícalo claramente en lugar de adivinar.
Analiza los estados financieros más recientes de [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
Paso 1 — Análisis del Estado de Resultados:
→ Ingresos de los últimos 4 trimestres con cifras exactas y tasas de crecimiento interanual (YoY)
→ Margen bruto, margen operativo y margen neto para cada trimestre
→ Dirección de la tendencia: ¿Los márgenes se están expandiendo, manteniendo estables o contrayéndose? ¿En cuánto?
→ Gasto en I+D como porcentaje de los ingresos (si aplica)
Paso 2 — Salud del Balance General:
→ Activos totales vs. pasivos totales
→ Ratio corriente y ratio rápido
→ Efectivo e inversiones a corto plazo disponibles
→ Deuda total y calendario de vencimientos (¿cuándo vence la deuda?)
→ Fondo de comercio (goodwill) como porcentaje de los activos totales (señalar si >30%)
Paso 3 — Verificación del Flujo de Caja:
→ Flujo de caja operativo (TTM)
→ Gastos de capital (TTM)
→ Flujo de caja libre (TTM) y margen de FCF
→ En qué están gastando el efectivo: recompras, dividendos, adquisiciones, pago de deuda, I+D
→ ¿El flujo de caja está creciendo o disminuyendo frente al año anterior?
Paso 4 — Señales de Alerta (verificar cada una explícitamente):
→ ¿Ingresos creciendo pero flujo de caja disminuyendo? ⚠️
→ ¿Deuda creciendo más rápido que los ingresos? ⚠️
→ ¿Cuentas por cobrar creciendo más rápido que los ingresos? ⚠️
→ ¿Acumulación de inventario sin crecimiento de ingresos? ⚠️
→ ¿Cargos extraordinarios frecuentes o ganancias ajustadas que difieren significativamente de GAAP? ⚠️
→ ¿Cambios de auditor o dictámenes con salvedades? ⚠️
Paso 5 — Señales Positivas:
→ Márgenes mejorando trimestre a trimestre
→ Flujo de caja libre en crecimiento
→ Reducción de deuda o aumento de reservas de efectivo
→ Consistencia entre ganancias GAAP y no-GAAP
Paso 6 — Contexto Competitivo:
→ Comparar todos los márgenes y ratios clave con los 3 principales competidores de la empresa en una tabla
Finaliza con un resumen en lenguaje sencillo: ¿Qué historia cuentan estos estados financieros? ¿La empresa está fortaleciéndose o debilitándose? Usa un formato de tabla con encabezados claros y cita la fuente de cada número.”
Esto es lo que los analistas de Goldman Sachs hacen cada mañana. Ahora te toma 60 segundos.
Todo gestor de hedge fund lee estados financieros. Ahora tú también puedes:
“Eres un analista senior de renta variable en un banco de inversión de primer nivel. Cita cada métrica financiera con su fuente exacta (informe presentado ante la SEC, informe de resultados o base de datos financiera) y fecha de reporte. No estimes ningún número. Si una métrica no está disponible, indícalo claramente en lugar de adivinar.
Analiza los estados financieros más recientes de [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
Paso 1 — Análisis del Estado de Resultados:
→ Ingresos de los últimos 4 trimestres con cifras exactas y tasas de crecimiento interanual (YoY)
→ Margen bruto, margen operativo y margen neto para cada trimestre
→ Dirección de la tendencia: ¿Los márgenes se están expandiendo, manteniendo estables o contrayéndose? ¿En cuánto?
→ Gasto en I+D como porcentaje de los ingresos (si aplica)
Paso 2 — Salud del Balance General:
→ Activos totales vs. pasivos totales
→ Ratio corriente y ratio rápido
→ Efectivo e inversiones a corto plazo disponibles
→ Deuda total y calendario de vencimientos (¿cuándo vence la deuda?)
→ Fondo de comercio (goodwill) como porcentaje de los activos totales (señalar si >30%)
Paso 3 — Verificación del Flujo de Caja:
→ Flujo de caja operativo (TTM)
→ Gastos de capital (TTM)
→ Flujo de caja libre (TTM) y margen de FCF
→ En qué están gastando el efectivo: recompras, dividendos, adquisiciones, pago de deuda, I+D
→ ¿El flujo de caja está creciendo o disminuyendo frente al año anterior?
Paso 4 — Señales de Alerta (verificar cada una explícitamente):
→ ¿Ingresos creciendo pero flujo de caja disminuyendo? ⚠️
→ ¿Deuda creciendo más rápido que los ingresos? ⚠️
→ ¿Cuentas por cobrar creciendo más rápido que los ingresos? ⚠️
→ ¿Acumulación de inventario sin crecimiento de ingresos? ⚠️
→ ¿Cargos extraordinarios frecuentes o ganancias ajustadas que difieren significativamente de GAAP? ⚠️
→ ¿Cambios de auditor o dictámenes con salvedades? ⚠️
Paso 5 — Señales Positivas:
→ Márgenes mejorando trimestre a trimestre
→ Flujo de caja libre en crecimiento
→ Reducción de deuda o aumento de reservas de efectivo
→ Consistencia entre ganancias GAAP y no-GAAP
Paso 6 — Contexto Competitivo:
→ Comparar todos los márgenes y ratios clave con los 3 principales competidores de la empresa en una tabla
Finaliza con un resumen en lenguaje sencillo: ¿Qué historia cuentan estos estados financieros? ¿La empresa está fortaleciéndose o debilitándose? Usa un formato de tabla con encabezados claros y cita la fuente de cada número.”
Esto es lo que los analistas de Goldman Sachs hacen cada mañana. Ahora te toma 60 segundos.
3/ El Analizador de Resultados (Earnings Report Analyzer)
La temporada de resultados es caótica. Corta el ruido al instante:
“Eres un analista senior de renta variable que cubre el sector [SECTOR]. Cita cada cifra con su fuente. Distingue claramente entre cifras confirmadas reportadas y estimaciones futuras. No fabriques citas ni métricas.
Analiza el informe de resultados más reciente de [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
Paso 1 — Los Números:
→ Ingresos: estimación vs. real, superación o incumplimiento, y por cuánto ($ y %)
→ BPA (EPS): estimación vs. real, superación o incumplimiento, y por cuánto
→ ¿Hubo partidas extraordinarias que inflaron o redujeron las cifras? ¿Cuáles fueron las cifras ajustadas vs. GAAP?
Paso 2 — Guía Futura:
→ ¿La dirección elevó, redujo o mantuvo la guía?
→ Guía para el próximo trimestre: rango de ingresos y BPA
→ Guía para el año completo: ¿cambios respecto al trimestre anterior?
→ Lenguaje exacto utilizado por la dirección (optimista, cauteloso, incierto)
Paso 3 — Desglose por Segmentos:
→ Desempeño por segmento: cuál creció, cuál cayó y en cuánto
→ Nuevos segmentos, líneas de producto o mercados geográficos destacados
→ Segmento que más contribuyó a la superación o incumplimiento
Paso 4 — Comentarios de la Dirección (citar del transcript real de la llamada de resultados):
→ Mensaje clave del CEO en 1-2 frases
→ Mensaje clave del CFO sobre perspectivas financieras en 1-2 frases
→ Nuevas prioridades estratégicas, cambios de rumbo o riesgos mencionados
→ Evaluación del tono: ¿Confiado, cauteloso, defensivo o evasivo?
Paso 5 — Reacción del Mercado y Analistas:
→ Movimiento del precio de la acción en after-hours y al día siguiente (con % exacto)
→ Analistas que mejoraron o rebajaron la calificación tras resultados (firma, calificación anterior → nueva, nuevo precio objetivo)
→ Temas clave de las preguntas de analistas durante el Q&A
Paso 6 — El Veredicto:
→ El número más importante del informe y por qué
→ ¿Fue un trimestre genuinamente bueno o solo ópticamente bueno? Explica
→ Qué observar el próximo trimestre según lo dicho por la dirección
Formato con encabezados claros en markdown y citas de fuentes. Señala si el transcript de la llamada aún no está disponible.”
Mientras todos entran en pánico durante resultados, tú tendrás claridad en segundos.
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Paso 1 — Los Números:
→ Ingresos: estimación vs. real, superación o incumplimiento, y por cuánto ($ y %)
→ BPA (EPS): estimación vs. real, superación o incumplimiento, y por cuánto
→ ¿Hubo partidas extraordinarias que inflaron o redujeron las cifras? ¿Cuáles fueron las cifras ajustadas vs. GAAP?
Paso 2 — Guía Futura:
→ ¿La dirección elevó, redujo o mantuvo la guía?
→ Guía para el próximo trimestre: rango de ingresos y BPA
→ Guía para el año completo: ¿cambios respecto al trimestre anterior?
→ Lenguaje exacto utilizado por la dirección (optimista, cauteloso, incierto)
Paso 3 — Desglose por Segmentos:
→ Desempeño por segmento: cuál creció, cuál cayó y en cuánto
→ Nuevos segmentos, líneas de producto o mercados geográficos destacados
→ Segmento que más contribuyó a la superación o incumplimiento
Paso 4 — Comentarios de la Dirección (citar del transcript real de la llamada de resultados):
→ Mensaje clave del CEO en 1-2 frases
→ Mensaje clave del CFO sobre perspectivas financieras en 1-2 frases
→ Nuevas prioridades estratégicas, cambios de rumbo o riesgos mencionados
→ Evaluación del tono: ¿Confiado, cauteloso, defensivo o evasivo?
Paso 5 — Reacción del Mercado y Analistas:
→ Movimiento del precio de la acción en after-hours y al día siguiente (con % exacto)
→ Analistas que mejoraron o rebajaron la calificación tras resultados (firma, calificación anterior → nueva, nuevo precio objetivo)
→ Temas clave de las preguntas de analistas durante el Q&A
Paso 6 — El Veredicto:
→ El número más importante del informe y por qué
→ ¿Fue un trimestre genuinamente bueno o solo ópticamente bueno? Explica
→ Qué observar el próximo trimestre según lo dicho por la dirección
Formato con encabezados claros en markdown y citas de fuentes. Señala si el transcript de la llamada aún no está disponible.”
Mientras todos entran en pánico durante resultados, tú tendrás claridad en segundos.
4/ Comparación de Industria y Sector
Nunca analices una acción de forma aislada. Compárala:
“Eres un analista senior de renta variable elaborando un informe de panorama competitivo. Cita cada métrica con su fuente y fecha. Usa únicamente las cifras reportadas más recientes. No estimes ni interpolar datos faltantes; márcalos como ‘N/A no reportado públicamente’ en su lugar.
Compara [ACCIÓN 1] vs [ACCIÓN 2] vs [ACCIÓN 3] en el sector [INDUSTRIA/SECTOR].
Paso 1 — Construye una tabla comparativa con estas columnas para cada empresa:
→ Capitalización de mercado
→ Ingresos TTM y tasa de crecimiento interanual (YoY)
→ Margen bruto, margen operativo, margen neto
→ P/E, P/E forward, P/S, EV/EBITDA, ratio PEG
→ Ratio deuda-capital y deuda neta
→ Flujo de caja libre y rendimiento FCF
→ Métrica clave de crecimiento del sector (ej. suscriptores, usuarios, reservas, unidades vendidas)
Paso 2 — Posicionamiento Competitivo:
→ ¿Cuál es la ventaja competitiva (moat) principal de cada empresa?
→ Ranking de cuota de mercado (con fuente si está disponible)
→ ¿Qué empresa está ganando cuota y cuál la está perdiendo?
Paso 3 — Comparación de Riesgos:
→ Mayor riesgo individual para cada empresa en los próximos 12 meses
→ ¿Qué empresa tiene mayor riesgo por deuda?
→ ¿Qué empresa tiene mayor riesgo competitivo?
Paso 4 — El Ranking:
→ Mejor valor (más barata en múltiplos clave en relación con su crecimiento)
→ Mayor potencial de crecimiento (trayectoria más fuerte de ingresos y ganancias)
→ Opción más segura (balance más sólido y negocio más predecible)
→ Ganador general y por qué — haz una recomendación clara
Formato en tabla estructurada en markdown con todas las cifras citadas y fechadas. Señala cualquier métrica con más de un trimestre de antigüedad.”
Este es exactamente el marco que utilizan los inversores institucionales para elegir ganadores en un sector.
Nunca analices una acción de forma aislada. Compárala:
“Eres un analista senior de renta variable elaborando un informe de panorama competitivo. Cita cada métrica con su fuente y fecha. Usa únicamente las cifras reportadas más recientes. No estimes ni interpolar datos faltantes; márcalos como ‘N/A no reportado públicamente’ en su lugar.
Compara [ACCIÓN 1] vs [ACCIÓN 2] vs [ACCIÓN 3] en el sector [INDUSTRIA/SECTOR].
Paso 1 — Construye una tabla comparativa con estas columnas para cada empresa:
→ Capitalización de mercado
→ Ingresos TTM y tasa de crecimiento interanual (YoY)
→ Margen bruto, margen operativo, margen neto
→ P/E, P/E forward, P/S, EV/EBITDA, ratio PEG
→ Ratio deuda-capital y deuda neta
→ Flujo de caja libre y rendimiento FCF
→ Métrica clave de crecimiento del sector (ej. suscriptores, usuarios, reservas, unidades vendidas)
Paso 2 — Posicionamiento Competitivo:
→ ¿Cuál es la ventaja competitiva (moat) principal de cada empresa?
→ Ranking de cuota de mercado (con fuente si está disponible)
→ ¿Qué empresa está ganando cuota y cuál la está perdiendo?
Paso 3 — Comparación de Riesgos:
→ Mayor riesgo individual para cada empresa en los próximos 12 meses
→ ¿Qué empresa tiene mayor riesgo por deuda?
→ ¿Qué empresa tiene mayor riesgo competitivo?
Paso 4 — El Ranking:
→ Mejor valor (más barata en múltiplos clave en relación con su crecimiento)
→ Mayor potencial de crecimiento (trayectoria más fuerte de ingresos y ganancias)
→ Opción más segura (balance más sólido y negocio más predecible)
→ Ganador general y por qué — haz una recomendación clara
Formato en tabla estructurada en markdown con todas las cifras citadas y fechadas. Señala cualquier métrica con más de un trimestre de antigüedad.”
Este es exactamente el marco que utilizan los inversores institucionales para elegir ganadores en un sector.
5/ El Constructor de Modelos de Valoración
¿“Está esta acción sobrevalorada o infravalorada?” Ahora puedes responderlo de verdad:
“Eres un analista senior de renta variable construyendo un modelo de valoración. Muestra cada supuesto de forma transparente con su fuente y justificación. No utilices tasas de crecimiento ni tasas de descuento inventadas. Si debes asumir un número, explica exactamente por qué lo elegiste y qué fuente lo respalda. Marca claramente todos los supuestos como [SUPUESTO].
Construye un análisis de valoración para [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
Paso 1 — Flujo de Caja Descontado (DCF):
→ Flujo de caja libre inicial (citar fuente: 10-K o 10-Q más reciente)
→ Supuestos de crecimiento de ingresos para Años 1-5 (citar cada uno: consenso de analistas, guía de la empresa o tendencia histórica)
→ Supuesto de margen FCF (citar promedio histórico y cambios esperados)
→ Tasa de crecimiento terminal: indicar la tasa y justificarla (normalmente 2-3%)
→ Tasa de descuento (WACC): mostrar el cálculo con costo de capital propio, costo de deuda y estructura de capital (citar fuentes para beta, tasa libre de riesgo y prima de riesgo de mercado)
→ Calcular el precio implícito por acción según el DCF
→ Tabla de sensibilidad: mostrar cómo cambia el valor justo con 3 tasas de WACC × 3 tasas de crecimiento terminal
Paso 2 — Análisis de Empresas Comparables:
→ Seleccionar 5 competidores más cercanos (justificar la selección)
→ Comparar múltiplos actuales P/E, P/S y EV/EBITDA
→ Calcular cuánto valdría la acción si cotizara al promedio, mediana y con prima/descuento respecto a pares
→ Indicar si la acción cotiza con prima o descuento y por qué podría merecerlo
Paso 3 — Valoración Histórica:
→ P/E actual vs. promedio P/E de 5 años de la empresa
→ ¿Cotiza por encima o por debajo de su rango histórico?
→ ¿Qué causó los picos y valles anteriores de valoración?
Paso 4 — Precios Objetivo de Analistas:
→ Precio objetivo más alto, más bajo y mediano (con nombre de firma y fecha)
→ ¿Cuántos analistas actualizaron objetivos en los últimos 90 días?
Paso 5 — Tres Escenarios:
→ Caso alcista: valor justo si el crecimiento se acelera (indicar supuestos exactos)
→ Caso base: valor justo bajo supuestos de consenso
→ Caso bajista: valor justo si el crecimiento se desacelera o se materializan riesgos
→ Precio actual vs. cada escenario (mostrar % de subida/bajada)
Veredicto Final: Sobrevalorada / Valoración Justa / Infravalorada — ¿por cuánto y con qué nivel de confianza (Alto/Medio/Bajo)? Explica la variable más importante que podría cambiar este veredicto.
Formato con encabezados claros, tablas etiquetadas y todos los supuestos citados.
Esto es lo que producen analistas de equity research de $200/hora. El tuyo tarda 60 segundos.
¿“Está esta acción sobrevalorada o infravalorada?” Ahora puedes responderlo de verdad:
“Eres un analista senior de renta variable construyendo un modelo de valoración. Muestra cada supuesto de forma transparente con su fuente y justificación. No utilices tasas de crecimiento ni tasas de descuento inventadas. Si debes asumir un número, explica exactamente por qué lo elegiste y qué fuente lo respalda. Marca claramente todos los supuestos como [SUPUESTO].
Construye un análisis de valoración para [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
Paso 1 — Flujo de Caja Descontado (DCF):
→ Flujo de caja libre inicial (citar fuente: 10-K o 10-Q más reciente)
→ Supuestos de crecimiento de ingresos para Años 1-5 (citar cada uno: consenso de analistas, guía de la empresa o tendencia histórica)
→ Supuesto de margen FCF (citar promedio histórico y cambios esperados)
→ Tasa de crecimiento terminal: indicar la tasa y justificarla (normalmente 2-3%)
→ Tasa de descuento (WACC): mostrar el cálculo con costo de capital propio, costo de deuda y estructura de capital (citar fuentes para beta, tasa libre de riesgo y prima de riesgo de mercado)
→ Calcular el precio implícito por acción según el DCF
→ Tabla de sensibilidad: mostrar cómo cambia el valor justo con 3 tasas de WACC × 3 tasas de crecimiento terminal
Paso 2 — Análisis de Empresas Comparables:
→ Seleccionar 5 competidores más cercanos (justificar la selección)
→ Comparar múltiplos actuales P/E, P/S y EV/EBITDA
→ Calcular cuánto valdría la acción si cotizara al promedio, mediana y con prima/descuento respecto a pares
→ Indicar si la acción cotiza con prima o descuento y por qué podría merecerlo
Paso 3 — Valoración Histórica:
→ P/E actual vs. promedio P/E de 5 años de la empresa
→ ¿Cotiza por encima o por debajo de su rango histórico?
→ ¿Qué causó los picos y valles anteriores de valoración?
Paso 4 — Precios Objetivo de Analistas:
→ Precio objetivo más alto, más bajo y mediano (con nombre de firma y fecha)
→ ¿Cuántos analistas actualizaron objetivos en los últimos 90 días?
Paso 5 — Tres Escenarios:
→ Caso alcista: valor justo si el crecimiento se acelera (indicar supuestos exactos)
→ Caso base: valor justo bajo supuestos de consenso
→ Caso bajista: valor justo si el crecimiento se desacelera o se materializan riesgos
→ Precio actual vs. cada escenario (mostrar % de subida/bajada)
Veredicto Final: Sobrevalorada / Valoración Justa / Infravalorada — ¿por cuánto y con qué nivel de confianza (Alto/Medio/Bajo)? Explica la variable más importante que podría cambiar este veredicto.
Formato con encabezados claros, tablas etiquetadas y todos los supuestos citados.
Esto es lo que producen analistas de equity research de $200/hora. El tuyo tarda 60 segundos.
6/ El Analizador de Dividendos e Ingresos Pasivos
Para inversores que quieren acciones que les paguen por mantenerlas:
“Eres un analista senior especializado en inversión en ingresos y dividendos. Cita cada métrica con su fuente y fecha. No estimes rendimiento ni proyecciones de payout — utiliza solo cifras reportadas y supuestos claramente declarados.
Analiza [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER] como inversión en dividendos.”
Paso 1 — Perfil Actual del Dividendo:
→ Dividendo anual actual por acción y rendimiento (según precio actual)
→ Frecuencia de pago (trimestral, mensual, semestral)
→ Fecha ex-dividendo y próxima fecha de pago
Paso 2 — Historial de Crecimiento:
→ Tasa de crecimiento del dividendo: CAGR 1, 3, 5 y 10 años
→ Años consecutivos de aumentos
→ ¿Dividend Aristocrat (25+ años) o Dividend King (50+ años)?
→ Mayor aumento y recortes/congelaciones en los últimos 20 años
Paso 3 — Sostenibilidad:
→ Ratio de payout sobre ganancias (%)
→ Ratio de payout sobre flujo de caja libre (%)
→ ¿El payout es estable, creciente o decreciente? Señalar si >75%
→ Deuda/EBITDA
→ Cobertura de intereses
Paso 4 — Comparación con Pares:
→ Comparar rendimiento, crecimiento, payout y cobertura FCF con las 5 principales acciones de dividendos del sector
Paso 5 — Proyección de Ingresos (mostrar cálculo):
→ Si invierto $10.000 hoy con reinversión (DRIP):
→ Ingreso anual proyectado en 5, 10 y 20 años
→ Supuesto: usar la tasa media de crecimiento a 5 años (indicar tasa exacta)
→ Mostrar el cálculo paso a paso
Paso 6 — Evaluación de Riesgo:
→ Escenarios que podrían causar recorte
→ Cercanía a zona de peligro en payout y deuda
→ Compromisos públicos de la dirección
Veredicto: Acción de Ingresos Fuerte / Moderada / Riesgosa — explicar en 2-3 frases.
Construye una cartera de ingresos pasivos con datos, no con gurús de YouTube.
Para inversores que quieren acciones que les paguen por mantenerlas:
“Eres un analista senior especializado en inversión en ingresos y dividendos. Cita cada métrica con su fuente y fecha. No estimes rendimiento ni proyecciones de payout — utiliza solo cifras reportadas y supuestos claramente declarados.
Analiza [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER] como inversión en dividendos.”
Paso 1 — Perfil Actual del Dividendo:
→ Dividendo anual actual por acción y rendimiento (según precio actual)
→ Frecuencia de pago (trimestral, mensual, semestral)
→ Fecha ex-dividendo y próxima fecha de pago
Paso 2 — Historial de Crecimiento:
→ Tasa de crecimiento del dividendo: CAGR 1, 3, 5 y 10 años
→ Años consecutivos de aumentos
→ ¿Dividend Aristocrat (25+ años) o Dividend King (50+ años)?
→ Mayor aumento y recortes/congelaciones en los últimos 20 años
Paso 3 — Sostenibilidad:
→ Ratio de payout sobre ganancias (%)
→ Ratio de payout sobre flujo de caja libre (%)
→ ¿El payout es estable, creciente o decreciente? Señalar si >75%
→ Deuda/EBITDA
→ Cobertura de intereses
Paso 4 — Comparación con Pares:
→ Comparar rendimiento, crecimiento, payout y cobertura FCF con las 5 principales acciones de dividendos del sector
Paso 5 — Proyección de Ingresos (mostrar cálculo):
→ Si invierto $10.000 hoy con reinversión (DRIP):
→ Ingreso anual proyectado en 5, 10 y 20 años
→ Supuesto: usar la tasa media de crecimiento a 5 años (indicar tasa exacta)
→ Mostrar el cálculo paso a paso
Paso 6 — Evaluación de Riesgo:
→ Escenarios que podrían causar recorte
→ Cercanía a zona de peligro en payout y deuda
→ Compromisos públicos de la dirección
Veredicto: Acción de Ingresos Fuerte / Moderada / Riesgosa — explicar en 2-3 frases.
Construye una cartera de ingresos pasivos con datos, no con gurús de YouTube.
Voici la traducción completa en español :
7/ El Escáner de Riesgos y Señales de Alerta
Toda acción parece buena… hasta que deja de serlo. Encuentra los riesgos antes de que te encuentren a ti.
“Eres un analista senior de riesgos en un banco de inversión de primer nivel realizando un proceso de due diligence. Cita evidencia para cada señal de alerta que menciones. No especules: solo señala riesgos respaldados por datos, presentaciones oficiales o reportes creíbles. Si un factor de riesgo no tiene evidencia actual, márcalo como ‘Sin preocupación actual — en monitoreo’.Realiza un análisis completo de riesgos sobre [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
Paso 1 — Riesgos de Salud Financiera:
→ ¿La deuda está creciendo más rápido que los ingresos? (mostrar ambas tasas de crecimiento con fuente)
→ ¿El flujo de caja libre está disminuyendo? (mostrar tendencia con cifras)
→ ¿Los márgenes se están comprimiendo? (mostrar tendencia de márgenes durante 4+ trimestres)
→ Runway de caja: ¿Cuántos meses/años de efectivo tiene la empresa al ritmo actual de consumo?
→ Vencimientos de deuda próximos: ¿Hay pagos importantes en los próximos 24 meses?
Paso 2 — Actividad de Insiders e Institucionales:
→ Compras o ventas netas de insiders en los últimos 6 meses (citar datos del Formulario 4 de la SEC)
→ ¿Hubo salidas de ejecutivos en los últimos 12 meses? (CEO, CFO o miembros del consejo)
→ Cambios importantes en posiciones institucionales el último trimestre (citar formularios 13F)
→ Interés en corto (short interest): % actual del float vendido en corto y dirección de la tendencia
Paso 3 — Riesgo de Concentración del Negocio:
→ Concentración de ingresos: ¿Algún producto/servicio representa >40% de los ingresos?
→ Concentración de clientes: ¿Algún cliente representa >10% de los ingresos? (revisar 10-K)
→ Concentración geográfica: ¿Qué tan dependientes son los ingresos de un solo país o región?
Paso 4 — Amenazas Competitivas e Industriales:
→ Nombra al competidor más peligroso y explica por qué
→ ¿Existe alguna tecnología disruptiva o modelo de negocio que amenace a la empresa?
→ ¿El mercado de la empresa está creciendo, estancado o en contracción?
Paso 5 — Exposición Regulatoria y Legal:
→ ¿Hay demandas activas, investigaciones de la SEC o procesos regulatorios? (citar fuente)
→ Cambios regulatorios próximos que puedan impactar el negocio
→ Historial de multas, acuerdos o fallos de cumplimiento normativo
Paso 6 — Revisión de Calidad Contable:
→ Diferencia entre ganancias GAAP y ajustadas: ¿qué tan grande es?
→ ¿Cambios recientes en métodos contables o políticas de reconocimiento de ingresos?
→ Opinión del auditor: limpia, con salvedades o con advertencias de “empresa en marcha”
→ ¿Reexpresiones contables (restatements) en los últimos 3 años?
Paso 7 — Sensibilidad Macro:
→ Sensibilidad a tasas de interés (¿qué tanto depende el negocio de tasas bajas?)
→ Vulnerabilidad en recesión (¿qué ocurrió con esta acción/sector en recesiones pasadas?)
→ Exposición cambiaria (¿qué % de ingresos es internacional?)
Calificación General de Riesgo:
Bajo / Medio / Alto — con las 3 principales razones que lo justifican.
Respuesta Final:
¿Cuál es la razón más importante por la que NO invertirías en esta acción hoy?
Regla #1 de Warren Buffett: No perder dinero.
Este prompt te ayuda a cumplirla.
7/ El Escáner de Riesgos y Señales de Alerta
Toda acción parece buena… hasta que deja de serlo. Encuentra los riesgos antes de que te encuentren a ti.
“Eres un analista senior de riesgos en un banco de inversión de primer nivel realizando un proceso de due diligence. Cita evidencia para cada señal de alerta que menciones. No especules: solo señala riesgos respaldados por datos, presentaciones oficiales o reportes creíbles. Si un factor de riesgo no tiene evidencia actual, márcalo como ‘Sin preocupación actual — en monitoreo’.Realiza un análisis completo de riesgos sobre [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
Paso 1 — Riesgos de Salud Financiera:
→ ¿La deuda está creciendo más rápido que los ingresos? (mostrar ambas tasas de crecimiento con fuente)
→ ¿El flujo de caja libre está disminuyendo? (mostrar tendencia con cifras)
→ ¿Los márgenes se están comprimiendo? (mostrar tendencia de márgenes durante 4+ trimestres)
→ Runway de caja: ¿Cuántos meses/años de efectivo tiene la empresa al ritmo actual de consumo?
→ Vencimientos de deuda próximos: ¿Hay pagos importantes en los próximos 24 meses?
Paso 2 — Actividad de Insiders e Institucionales:
→ Compras o ventas netas de insiders en los últimos 6 meses (citar datos del Formulario 4 de la SEC)
→ ¿Hubo salidas de ejecutivos en los últimos 12 meses? (CEO, CFO o miembros del consejo)
→ Cambios importantes en posiciones institucionales el último trimestre (citar formularios 13F)
→ Interés en corto (short interest): % actual del float vendido en corto y dirección de la tendencia
Paso 3 — Riesgo de Concentración del Negocio:
→ Concentración de ingresos: ¿Algún producto/servicio representa >40% de los ingresos?
→ Concentración de clientes: ¿Algún cliente representa >10% de los ingresos? (revisar 10-K)
→ Concentración geográfica: ¿Qué tan dependientes son los ingresos de un solo país o región?
Paso 4 — Amenazas Competitivas e Industriales:
→ Nombra al competidor más peligroso y explica por qué
→ ¿Existe alguna tecnología disruptiva o modelo de negocio que amenace a la empresa?
→ ¿El mercado de la empresa está creciendo, estancado o en contracción?
Paso 5 — Exposición Regulatoria y Legal:
→ ¿Hay demandas activas, investigaciones de la SEC o procesos regulatorios? (citar fuente)
→ Cambios regulatorios próximos que puedan impactar el negocio
→ Historial de multas, acuerdos o fallos de cumplimiento normativo
Paso 6 — Revisión de Calidad Contable:
→ Diferencia entre ganancias GAAP y ajustadas: ¿qué tan grande es?
→ ¿Cambios recientes en métodos contables o políticas de reconocimiento de ingresos?
→ Opinión del auditor: limpia, con salvedades o con advertencias de “empresa en marcha”
→ ¿Reexpresiones contables (restatements) en los últimos 3 años?
Paso 7 — Sensibilidad Macro:
→ Sensibilidad a tasas de interés (¿qué tanto depende el negocio de tasas bajas?)
→ Vulnerabilidad en recesión (¿qué ocurrió con esta acción/sector en recesiones pasadas?)
→ Exposición cambiaria (¿qué % de ingresos es internacional?)
Calificación General de Riesgo:
Bajo / Medio / Alto — con las 3 principales razones que lo justifican.
Respuesta Final:
¿Cuál es la razón más importante por la que NO invertirías en esta acción hoy?
Regla #1 de Warren Buffett: No perder dinero.
Este prompt te ayuda a cumplirla.
Voici la traducción completa en español :
8/ El Analizador de ETF y Cartera
No compres acciones al azar. Construye una cartera inteligente.
“Eres un estratega senior de carteras en una firma líder de gestión patrimonial. Cita cada dato con su fuente. No inventes cifras de rendimiento ni ratios de gastos. Si los datos históricos de backtesting no están disponibles, indícalo claramente.Analiza esta cartera o ETF: [LISTA TUS POSICIONES CON % APROXIMADO DE ASIGNACIÓN / O TICKER DEL ETF].
Paso 1 — Desglose de Asignación:
→ Asignación por sector: ¿Qué % está en cada sector? Señala cualquier sector por encima del 30% como sobreconcentrado
→ Exposición geográfica: División entre doméstico e internacional, con desglose por país en la parte internacional
→ Exposición por capitalización: % en large cap, mid cap y small cap
→ Exposición por estilo: Growth vs. Value vs. Blend
Paso 2 — Análisis de Posiciones:
→ Top 10 posiciones por peso dentro de toda la cartera
→ Análisis de solapamiento: Si tienes múltiples ETFs/fondos, ¿qué acciones aparecen en más de uno? Calcula la exposición efectiva total a acciones repetidas
→ Riesgo por acción individual: ¿Alguna empresa representa más del 10% del total de la cartera?
Paso 3 — Métricas de Riesgo:
→ Beta de la cartera (vs. S&P 500)
→ Volatilidad histórica (anualizada)
→ Máxima caída (maximum drawdown): peor descenso desde pico a valle en los últimos 10 años (con fechas)
→ Ratio Sharpe: rendimiento ajustado por riesgo
→ Correlación entre posiciones: ¿Están realmente diversificadas o se mueven juntas?
Paso 4 — Análisis de Costos:
→ Ratio de gastos promedio ponderado de todas las posiciones
→ Costo anual total en dólares para una cartera de $10K / $50K / $100K
→ ¿Existen alternativas más baratas que ofrezcan exposición similar?
Paso 5 — Análisis de Ingresos:
→ Rendimiento por dividendo combinado
→ Ingreso anual estimado para inversiones de $10K / $50K / $100K
→ Tasa de crecimiento de dividendos de la cartera completa
Paso 6 — Pruebas de Estrés:
→ ¿Cómo habría rendido esta cartera durante:
→ Crisis Financiera de 2008
→ Caída por COVID en 2020
→ Mercado Bajista de 2022
→ ¿Cuál fue el tiempo de recuperación después de cada evento?
Paso 7 — Recomendaciones de Optimización:
→ 3 cambios específicos y accionables para mejorar diversificación, reducir riesgo o bajar costos (con tickers exactos sugeridos)
→ Para cada cambio: qué problema corrige y cuál es el trade-off
Formato con tablas claras, cita todas las fuentes y señala cualquier dato con más de un trimestre de antigüedad.
Esto es lo que los asesores financieros cobran $3.000 al año por hacer.
Tú lo acabas de hacer con un solo prompt.
8/ El Analizador de ETF y Cartera
No compres acciones al azar. Construye una cartera inteligente.
“Eres un estratega senior de carteras en una firma líder de gestión patrimonial. Cita cada dato con su fuente. No inventes cifras de rendimiento ni ratios de gastos. Si los datos históricos de backtesting no están disponibles, indícalo claramente.Analiza esta cartera o ETF: [LISTA TUS POSICIONES CON % APROXIMADO DE ASIGNACIÓN / O TICKER DEL ETF].
Paso 1 — Desglose de Asignación:
→ Asignación por sector: ¿Qué % está en cada sector? Señala cualquier sector por encima del 30% como sobreconcentrado
→ Exposición geográfica: División entre doméstico e internacional, con desglose por país en la parte internacional
→ Exposición por capitalización: % en large cap, mid cap y small cap
→ Exposición por estilo: Growth vs. Value vs. Blend
Paso 2 — Análisis de Posiciones:
→ Top 10 posiciones por peso dentro de toda la cartera
→ Análisis de solapamiento: Si tienes múltiples ETFs/fondos, ¿qué acciones aparecen en más de uno? Calcula la exposición efectiva total a acciones repetidas
→ Riesgo por acción individual: ¿Alguna empresa representa más del 10% del total de la cartera?
Paso 3 — Métricas de Riesgo:
→ Beta de la cartera (vs. S&P 500)
→ Volatilidad histórica (anualizada)
→ Máxima caída (maximum drawdown): peor descenso desde pico a valle en los últimos 10 años (con fechas)
→ Ratio Sharpe: rendimiento ajustado por riesgo
→ Correlación entre posiciones: ¿Están realmente diversificadas o se mueven juntas?
Paso 4 — Análisis de Costos:
→ Ratio de gastos promedio ponderado de todas las posiciones
→ Costo anual total en dólares para una cartera de $10K / $50K / $100K
→ ¿Existen alternativas más baratas que ofrezcan exposición similar?
Paso 5 — Análisis de Ingresos:
→ Rendimiento por dividendo combinado
→ Ingreso anual estimado para inversiones de $10K / $50K / $100K
→ Tasa de crecimiento de dividendos de la cartera completa
Paso 6 — Pruebas de Estrés:
→ ¿Cómo habría rendido esta cartera durante:
→ Crisis Financiera de 2008
→ Caída por COVID en 2020
→ Mercado Bajista de 2022
→ ¿Cuál fue el tiempo de recuperación después de cada evento?
Paso 7 — Recomendaciones de Optimización:
→ 3 cambios específicos y accionables para mejorar diversificación, reducir riesgo o bajar costos (con tickers exactos sugeridos)
→ Para cada cambio: qué problema corrige y cuál es el trade-off
Formato con tablas claras, cita todas las fuentes y señala cualquier dato con más de un trimestre de antigüedad.
Esto es lo que los asesores financieros cobran $3.000 al año por hacer.
Tú lo acabas de hacer con un solo prompt.
9/ El Escáner Macro y de Sentimiento de Mercado
Las acciones individuales no se mueven en el vacío. Entiende el panorama completo.
“Eres un estratega macro senior en un banco de inversión de primer nivel preparando el informe matutino. Cita cada dato con su fuente y fecha de publicación. Distingue entre datos confirmados y expectativas/pronósticos del mercado. No presentes predicciones como si fueran hechos.
Dame un análisis macroeconómico y de mercado actual relevante para [SECTOR / ACCIÓN / CARTERA].
Paso 1 — Reserva Federal y Tasas de Interés:
→ Tasa actual de los fondos federales
→ Fecha de la última decisión de la Fed y qué hicieron
→ Próximas 2 reuniones programadas de la Fed (fechas)
→ Probabilidad según la herramienta CME FedWatch para la próxima reunión (citar probabilidades actuales)
→ Cómo los cambios en tasas impactan específicamente a mi sector/acción (explicar el mecanismo)
Paso 2 — Inflación:
→ Última lectura del CPI: general y subyacente (mensual e interanual, con fecha de publicación)
→ Última lectura del PCE (medida preferida de la Fed)
→ Tendencia: ¿acelerándose, estable o desacelerándose frente a los últimos 3 meses?
→ Qué significa esto específicamente para mi sector/acción
Paso 3 — Salud Económica:
→ Última tasa de crecimiento del PIB (trimestral, anualizada)
→ Tasa de desempleo y puntos clave del último informe laboral
→ Confianza del consumidor (última lectura y tendencia)
→ Indicadores de recesión activos: curva de rendimientos, índice líder, PMI manufacturero
Paso 4 — Internos del Mercado:
→ Nivel actual del S&P 500, Nasdaq y Dow, y rendimiento YTD
→ Amplitud del mercado: % de acciones por encima de su media móvil de 200 días
→ VIX (índice del miedo): nivel actual y qué indica
→ Ratio put/call: ¿tendencia alcista o bajista?
→ ¿El rally/venta actual es amplio o concentrado en pocas acciones?
Paso 5 — Rotación Sectorial:
→ ¿Qué sectores están recibiendo flujos de entrada actualmente? (citar datos recientes de flujos de fondos)
→ ¿Qué sectores están registrando salidas?
→ ¿Dónde se está posicionando el “smart money”? (últimos datos de flujos institucionales)
Paso 6 — Geopolítica y Calendario de Eventos:
→ Top 3 riesgos geopolíticos que podrían mover los mercados en los próximos 90 días
→ Eventos clave en los próximos 30 días: publicaciones económicas, discursos de la Fed, fechas de resultados, eventos políticos
→ ¿Qué evento tiene mayor potencial de impactar específicamente mi acción/sector?
Paso 7 — Veredicto Estratégico:
→ Entorno actual de mercado: ¿Risk-On o Risk-Off?
→ Para mi sector/acción: ¿vientos de cola o vientos en contra desde el contexto macro?
→ ¿Debería estar defensivo, neutral o agresivo ahora mismo? ¿Por qué?
→ Un dato macro específico a vigilar este mes que podría cambiarlo todo
Formato con encabezados claros por sección. Cita cada dato. Señala explícitamente qué es pronóstico y qué es dato confirmado.
Este es el informe matutino que recibe cada analista de hedge fund.
Ahora es tuyo.
Las acciones individuales no se mueven en el vacío. Entiende el panorama completo.
“Eres un estratega macro senior en un banco de inversión de primer nivel preparando el informe matutino. Cita cada dato con su fuente y fecha de publicación. Distingue entre datos confirmados y expectativas/pronósticos del mercado. No presentes predicciones como si fueran hechos.
Dame un análisis macroeconómico y de mercado actual relevante para [SECTOR / ACCIÓN / CARTERA].
Paso 1 — Reserva Federal y Tasas de Interés:
→ Tasa actual de los fondos federales
→ Fecha de la última decisión de la Fed y qué hicieron
→ Próximas 2 reuniones programadas de la Fed (fechas)
→ Probabilidad según la herramienta CME FedWatch para la próxima reunión (citar probabilidades actuales)
→ Cómo los cambios en tasas impactan específicamente a mi sector/acción (explicar el mecanismo)
Paso 2 — Inflación:
→ Última lectura del CPI: general y subyacente (mensual e interanual, con fecha de publicación)
→ Última lectura del PCE (medida preferida de la Fed)
→ Tendencia: ¿acelerándose, estable o desacelerándose frente a los últimos 3 meses?
→ Qué significa esto específicamente para mi sector/acción
Paso 3 — Salud Económica:
→ Última tasa de crecimiento del PIB (trimestral, anualizada)
→ Tasa de desempleo y puntos clave del último informe laboral
→ Confianza del consumidor (última lectura y tendencia)
→ Indicadores de recesión activos: curva de rendimientos, índice líder, PMI manufacturero
Paso 4 — Internos del Mercado:
→ Nivel actual del S&P 500, Nasdaq y Dow, y rendimiento YTD
→ Amplitud del mercado: % de acciones por encima de su media móvil de 200 días
→ VIX (índice del miedo): nivel actual y qué indica
→ Ratio put/call: ¿tendencia alcista o bajista?
→ ¿El rally/venta actual es amplio o concentrado en pocas acciones?
Paso 5 — Rotación Sectorial:
→ ¿Qué sectores están recibiendo flujos de entrada actualmente? (citar datos recientes de flujos de fondos)
→ ¿Qué sectores están registrando salidas?
→ ¿Dónde se está posicionando el “smart money”? (últimos datos de flujos institucionales)
Paso 6 — Geopolítica y Calendario de Eventos:
→ Top 3 riesgos geopolíticos que podrían mover los mercados en los próximos 90 días
→ Eventos clave en los próximos 30 días: publicaciones económicas, discursos de la Fed, fechas de resultados, eventos políticos
→ ¿Qué evento tiene mayor potencial de impactar específicamente mi acción/sector?
Paso 7 — Veredicto Estratégico:
→ Entorno actual de mercado: ¿Risk-On o Risk-Off?
→ Para mi sector/acción: ¿vientos de cola o vientos en contra desde el contexto macro?
→ ¿Debería estar defensivo, neutral o agresivo ahora mismo? ¿Por qué?
→ Un dato macro específico a vigilar este mes que podría cambiarlo todo
Formato con encabezados claros por sección. Cita cada dato. Señala explícitamente qué es pronóstico y qué es dato confirmado.
Este es el informe matutino que recibe cada analista de hedge fund.
Ahora es tuyo.
10/ El Informe Completo de Due Diligence (El Prompt Maestro)
Un solo prompt para dominarlos a todos. Investigación completa con nivel institucional:
“Eres un analista senior de renta variable en un banco de inversión de primer nivel (Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan) publicando un informe formal de inicio de cobertura sobre [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
REGLAS:
→ Cita la fuente y la fecha de cada métrica financiera
→ Utiliza únicamente los datos públicos más recientes (presentaciones ante la SEC, informes de resultados, presentaciones corporativas)
→ Si algún dato no está disponible, indica ‘No disponible públicamente’ — no estimes
→ Etiqueta claramente todas las declaraciones prospectivas y supuestos como [SUPUESTO], con justificación
→ Usa markdown estructurado con encabezados, tablas y viñetas
→ Piensa paso a paso en cada sección antes de escribir
SECCIÓN 1 — Resumen Ejecutivo:
→ Tesis de inversión en 3 frases: ¿Por qué alguien debería interesarse por esta acción ahora mismo?
→ Recomendación general: Strong Buy / Buy / Hold / Sell
→ Precio objetivo a 12 meses y metodología utilizada para calcularlo
→ La principal razón para poseer esta acción y el mayor riesgo
SECCIÓN 2 — Descripción del Negocio:
→ Qué hace la empresa en lenguaje sencillo
→ Desglose de ingresos por segmento, producto y geografía (con porcentajes)
→ Modelo de negocio: cómo gana dinero y qué impulsa los ingresos recurrentes
→ Ventaja competitiva (moat): ¿qué hace que esta empresa sea difícil de replicar?
SECCIÓN 3 — Análisis Financiero Profundo:
→ Tabla de métricas clave: Ingresos, ingreso neto, BPA (EPS), márgenes, FCF, deuda — últimos 4 trimestres y TTM
→ Tasas de crecimiento interanual para todas las métricas clave
→ Salud del balance: efectivo, deuda, ratio corriente, deuda/capital
→ Calidad del flujo de caja: ratio flujo de caja operativo vs. ingreso neto (señalar si hay diferencias significativas)
→ Asignación de capital: ¿Cómo está utilizando el dinero la dirección? ¿Recompras, dividendos, fusiones y adquisiciones, I+D?
SECCIÓN 4 — Análisis de Crecimiento:
→ Mercado total direccionable (TAM) con fuente
→ Cuota de mercado actual y tendencia
→ Principales motores de crecimiento para los próximos 3-5 años
→ Guía de la dirección vs. consenso de analistas — ¿quién es más optimista?
→ ¿El crecimiento es orgánico o depende de adquisiciones?
SECCIÓN 5 — Valoración:
→ Análisis DCF con todos los supuestos claramente etiquetados y citados
→ Tabla de análisis de empresas comparables (mínimo 5 competidores)
→ Rango histórico de valoración (banda P/E de 5 años)
→ Precios objetivo en escenarios Alcista / Base / Bajista con supuestos para cada uno
→ Precio actual vs. cada objetivo — % de potencial de subida o bajada
SECCIÓN 6 — Análisis de Riesgos:
→ Top 5 riesgos materiales clasificados por probabilidad e impacto
→ Para cada riesgo: qué lo activaría, qué tan grave sería y qué señales vigilar
→ Datos de short interest y actividad de insiders (citar fuente)
→ Señales de alerta contable (si existen)
SECCIÓN 7 — Calendario de Catalizadores:
→ Próxima fecha de resultados
→ Lanzamientos de productos, decisiones regulatorias o eventos estratégicos próximos
→ Eventos macro que impacten específicamente esta acción
→ Cronograma de posibles catalizadores en los próximos 12 meses
SECCIÓN 8 — El Veredicto:
→ Caso alcista: precio objetivo y qué debe salir bien (con estimación de probabilidad)
→ Caso base: precio objetivo y escenario más probable (con estimación de probabilidad)
→ Caso bajista: precio objetivo y qué podría salir mal (con estimación de probabilidad)
→ Cálculo del valor esperado: precio objetivo ponderado por probabilidad entre los tres escenarios
→ Recomendación final con nivel de convicción: Alto / Medio / Bajo
→ Elevator pitch de 30 segundos: si tuvieras un párrafo para presentar esta acción a un gestor de cartera, ¿qué dirías?
Finaliza con una sección de fuentes que liste todas las fuentes de datos utilizadas en el informe.
Este es exactamente el formato de informe utilizado por los equipos de análisis de renta variable de Morgan Stanley, JP Morgan y Goldman Sachs.
Acabas de construir uno en 60 segundos.
Un solo prompt para dominarlos a todos. Investigación completa con nivel institucional:
“Eres un analista senior de renta variable en un banco de inversión de primer nivel (Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan) publicando un informe formal de inicio de cobertura sobre [NOMBRE DE LA EMPRESA / TICKER].
REGLAS:
→ Cita la fuente y la fecha de cada métrica financiera
→ Utiliza únicamente los datos públicos más recientes (presentaciones ante la SEC, informes de resultados, presentaciones corporativas)
→ Si algún dato no está disponible, indica ‘No disponible públicamente’ — no estimes
→ Etiqueta claramente todas las declaraciones prospectivas y supuestos como [SUPUESTO], con justificación
→ Usa markdown estructurado con encabezados, tablas y viñetas
→ Piensa paso a paso en cada sección antes de escribir
SECCIÓN 1 — Resumen Ejecutivo:
→ Tesis de inversión en 3 frases: ¿Por qué alguien debería interesarse por esta acción ahora mismo?
→ Recomendación general: Strong Buy / Buy / Hold / Sell
→ Precio objetivo a 12 meses y metodología utilizada para calcularlo
→ La principal razón para poseer esta acción y el mayor riesgo
SECCIÓN 2 — Descripción del Negocio:
→ Qué hace la empresa en lenguaje sencillo
→ Desglose de ingresos por segmento, producto y geografía (con porcentajes)
→ Modelo de negocio: cómo gana dinero y qué impulsa los ingresos recurrentes
→ Ventaja competitiva (moat): ¿qué hace que esta empresa sea difícil de replicar?
SECCIÓN 3 — Análisis Financiero Profundo:
→ Tabla de métricas clave: Ingresos, ingreso neto, BPA (EPS), márgenes, FCF, deuda — últimos 4 trimestres y TTM
→ Tasas de crecimiento interanual para todas las métricas clave
→ Salud del balance: efectivo, deuda, ratio corriente, deuda/capital
→ Calidad del flujo de caja: ratio flujo de caja operativo vs. ingreso neto (señalar si hay diferencias significativas)
→ Asignación de capital: ¿Cómo está utilizando el dinero la dirección? ¿Recompras, dividendos, fusiones y adquisiciones, I+D?
SECCIÓN 4 — Análisis de Crecimiento:
→ Mercado total direccionable (TAM) con fuente
→ Cuota de mercado actual y tendencia
→ Principales motores de crecimiento para los próximos 3-5 años
→ Guía de la dirección vs. consenso de analistas — ¿quién es más optimista?
→ ¿El crecimiento es orgánico o depende de adquisiciones?
SECCIÓN 5 — Valoración:
→ Análisis DCF con todos los supuestos claramente etiquetados y citados
→ Tabla de análisis de empresas comparables (mínimo 5 competidores)
→ Rango histórico de valoración (banda P/E de 5 años)
→ Precios objetivo en escenarios Alcista / Base / Bajista con supuestos para cada uno
→ Precio actual vs. cada objetivo — % de potencial de subida o bajada
SECCIÓN 6 — Análisis de Riesgos:
→ Top 5 riesgos materiales clasificados por probabilidad e impacto
→ Para cada riesgo: qué lo activaría, qué tan grave sería y qué señales vigilar
→ Datos de short interest y actividad de insiders (citar fuente)
→ Señales de alerta contable (si existen)
SECCIÓN 7 — Calendario de Catalizadores:
→ Próxima fecha de resultados
→ Lanzamientos de productos, decisiones regulatorias o eventos estratégicos próximos
→ Eventos macro que impacten específicamente esta acción
→ Cronograma de posibles catalizadores en los próximos 12 meses
SECCIÓN 8 — El Veredicto:
→ Caso alcista: precio objetivo y qué debe salir bien (con estimación de probabilidad)
→ Caso base: precio objetivo y escenario más probable (con estimación de probabilidad)
→ Caso bajista: precio objetivo y qué podría salir mal (con estimación de probabilidad)
→ Cálculo del valor esperado: precio objetivo ponderado por probabilidad entre los tres escenarios
→ Recomendación final con nivel de convicción: Alto / Medio / Bajo
→ Elevator pitch de 30 segundos: si tuvieras un párrafo para presentar esta acción a un gestor de cartera, ¿qué dirías?
Finaliza con una sección de fuentes que liste todas las fuentes de datos utilizadas en el informe.
Este es exactamente el formato de informe utilizado por los equipos de análisis de renta variable de Morgan Stanley, JP Morgan y Goldman Sachs.
Acabas de construir uno en 60 segundos.
Estos 10 prompts convierten cualquier IA en tu analista personal de Wall Street.
Recuerda: la IA es una herramienta poderosa de investigación, no un asesor financiero autorizado. Verifica siempre los datos de manera independiente y consulta a un profesional antes de tomar decisiones de inversión.
Recuerda: la IA es una herramienta poderosa de investigación, no un asesor financiero autorizado. Verifica siempre los datos de manera independiente y consulta a un profesional antes de tomar decisiones de inversión.
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