Invertir en ETFs si eres europeo puede ser un verdadero coñazo.
Los minoristas europeos NO podemos comprar de forma directa ETFs en EEUU👉Tenemos que buscar equivalentes en Europa.
En este hilo recopilo la lista de los ETFs más importantes por índice y activo🧵
1/Empecemos por el S&P500.
➡️ Los más baratos (0,03% TER anual):
• SPDR S&P 500 UCITS ETF, disponible en acumulación y distribución.
• También lo tienes en versión hedge (cubierta divisa €).
➡️ Los más baratos (0,03% TER anual):
• SPDR S&P 500 UCITS ETF, disponible en acumulación y distribución.
• También lo tienes en versión hedge (cubierta divisa €).
🧠 Ojo con esto: Aunque compres el ETF en euros (en el Euronext, por ejemplo), si invierte en acciones de EEUU, su divisa base del fondo es el dólar.
Esto significa que tienes una posición al USD.
Si quieres evitar ese riesgo, debes buscar ETFs con cobertura divisa (hedged), aunque suelen tener un TER más alto al tener que realizar la cobertura. Aunque no son tan interesantes a largo plazo.
Esto significa que tienes una posición al USD.
Si quieres evitar ese riesgo, debes buscar ETFs con cobertura divisa (hedged), aunque suelen tener un TER más alto al tener que realizar la cobertura. Aunque no son tan interesantes a largo plazo.
2/ Otro ETF muy popular del S&P500 es el:
➡️ iShares Core S&P 500 UCITS ETF
Es el más grande por volumen y también está domiciliado en Irlanda. Ambos (SPDR e iShares) son de réplica física, es decir, el ETF compra las acciones reales del índice. Pero curiosamente… ninguno de estos es el más comprado por los fondos españoles en 2024. ¿WTF?
➡️ iShares Core S&P 500 UCITS ETF
Es el más grande por volumen y también está domiciliado en Irlanda. Ambos (SPDR e iShares) son de réplica física, es decir, el ETF compra las acciones reales del índice. Pero curiosamente… ninguno de estos es el más comprado por los fondos españoles en 2024. ¿WTF?
3/ Ese honor se lo lleva el:
➡️ Invesco S&P 500 UCITS ETF
De réplica sintética (vía swap). ¿Y esto no tiene riesgo de contraparte?
Sí, pero puede tener más rentabilidad. ¿Por qué? 👇
Porque los ETFs físicos sufren una retención en origen del 15% sobre los dividendos que cobran.
La réplica sintética puede evitar esta retención y generar algo más de rentabilidad neta.
Una diferencia pequeña, pero real.
➡️ Invesco S&P 500 UCITS ETF
De réplica sintética (vía swap). ¿Y esto no tiene riesgo de contraparte?
Sí, pero puede tener más rentabilidad. ¿Por qué? 👇
Porque los ETFs físicos sufren una retención en origen del 15% sobre los dividendos que cobran.
La réplica sintética puede evitar esta retención y generar algo más de rentabilidad neta.
Una diferencia pequeña, pero real.
4/ Pausa rápida para presentar al patrocinador del hilo: Freedom24
Es una plataforma que te permite acceder a +3.600 ETFs UCITS (todos los de este hilo), y muchos más:
• Dividendos
• Bonos
• Renta fija
• Alternativos
• Metales
• Cobertura, etc.
Es una plataforma que te permite acceder a +3.600 ETFs UCITS (todos los de este hilo), y muchos más:
• Dividendos
• Bonos
• Renta fija
• Alternativos
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Freedom24 es una plataforma europea regulada por la CySEC. Forma parte de un grupo que cotiza en el NASDAQ.
🎁 Tienes soporte en español, y ahora tienen una promo con acciones de regalo por abrir y recargar cuenta aquí: freedom24.club/JavierDV
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5/ 🌍 Vamos con los Globales – MSCI World (23 países desarrollados)
➡️ iShares Core MSCI World UCITS ETF
• Réplica física
• Muy popular
Sin embargo, existe también el de SPDR desde 2019 (se lanzó más tarde) que también es de réplica física, en Irlanda y que tiene un TER mucho menor: 0,12% en vez del 0,20% del de iShares.
➡️ SPDR MSCI World UCITS ETF
• También física
• TER más bajo: 0,12% vs 0,20% de iShares
➡️ iShares Core MSCI World UCITS ETF
• Réplica física
• Muy popular
Sin embargo, existe también el de SPDR desde 2019 (se lanzó más tarde) que también es de réplica física, en Irlanda y que tiene un TER mucho menor: 0,12% en vez del 0,20% del de iShares.
➡️ SPDR MSCI World UCITS ETF
• También física
• TER más bajo: 0,12% vs 0,20% de iShares
En los últimos 5 años:
📊 SPDR: +98,17% (USD)
📊 iShares: +97,23% (USD)
➡️ El de SPDR se lanzó más tarde (2019), pero está ganando terreno. Ambos domiciliados en Irlanda.
📊 SPDR: +98,17% (USD)
📊 iShares: +97,23% (USD)
➡️ El de SPDR se lanzó más tarde (2019), pero está ganando terreno. Ambos domiciliados en Irlanda.
6/💸 ETFs de Dividendos
➡️ SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF
• Disponible también en versión Hedge (€)
• Dividend yield: ~2,98%
También está el Fidelity US Quality Income UCITS ETF. Tiene una menor rentabilidad por Dividendo (alrededor del 1,8%), pero se comporta mejor en precio que el Aristócratas por tener más peso en Tecnología. Pero más volatilidad (17,5% a 3 años). Mientras que el Aristócratas tienes una volatilidad del 16% a 3 años.
➡️ Fidelity US Quality Income UCITS ETF
• Yield menor (~1,8%)
• Más peso en tech
➡️ SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF
• Disponible también en versión Hedge (€)
• Dividend yield: ~2,98%
También está el Fidelity US Quality Income UCITS ETF. Tiene una menor rentabilidad por Dividendo (alrededor del 1,8%), pero se comporta mejor en precio que el Aristócratas por tener más peso en Tecnología. Pero más volatilidad (17,5% a 3 años). Mientras que el Aristócratas tienes una volatilidad del 16% a 3 años.
➡️ Fidelity US Quality Income UCITS ETF
• Yield menor (~1,8%)
• Más peso en tech
🌍 Si buscas dividendos globales:
➡️ Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
• Yield ~2,99%
• Volatilidad 3 años: 11,81%
➡️ Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
• Yield ~2,99%
• Volatilidad 3 años: 11,81%
6/ 🥇 Oro y Plata
En Europa no hay ETFs sobre metales, porque no cumplen con la normativa UCITS (por falta de diversificación al ser solo 1 activo).
Pero sí puedes invertir vía:
➡️ ETCs y ETNs
(son ETPs, respaldados físicamente y 100% disponibles en Europa)
• Invesco Physical Gold A ETC
• iShares Physical Gold ETC
Ambos siguen el precio spot del oro en USD. El rendimiento del índice subyacente se replica con una obligación de deuda garantizada que está respaldada por tenencias físicas del metal precioso.
En Europa no hay ETFs sobre metales, porque no cumplen con la normativa UCITS (por falta de diversificación al ser solo 1 activo).
Pero sí puedes invertir vía:
➡️ ETCs y ETNs
(son ETPs, respaldados físicamente y 100% disponibles en Europa)
• Invesco Physical Gold A ETC
• iShares Physical Gold ETC
Ambos siguen el precio spot del oro en USD. El rendimiento del índice subyacente se replica con una obligación de deuda garantizada que está respaldada por tenencias físicas del metal precioso.
7/ PLATA – ETCs destacados:
• iShares Physical Silver ETC
• Invesco Physical Silver
• WisdomTree Core Physical Silver
Los 3 productos replican el precio al contado de la plata en dólares estadounidenses. Obtienen el rendimiento del índice subyacente con una obligación de deuda garantizada que está respaldada por tenencias físicas del metal precioso.
• iShares Physical Silver ETC
• Invesco Physical Silver
• WisdomTree Core Physical Silver
Los 3 productos replican el precio al contado de la plata en dólares estadounidenses. Obtienen el rendimiento del índice subyacente con una obligación de deuda garantizada que está respaldada por tenencias físicas del metal precioso.
📌 Todos estos ETFs y +3600 están disponibles en Freedom24:
👉 freedom24.club/JavierDV
Aviso legal:
Las inversiones en valores y otros instrumentos financieros conllevan siempre el riesgo de pérdida de capital.
Las previsiones o rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.
Es fundamental realizar tu propio análisis antes de invertir.
La posibilidad de acceder a determinados instrumentos financieros está sujeta a un test de conveniencia.
👉 freedom24.club/JavierDV
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Las previsiones o rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.
Es fundamental realizar tu propio análisis antes de invertir.
La posibilidad de acceder a determinados instrumentos financieros está sujeta a un test de conveniencia.
Y si este hilo tiene buen feedback, haré una segunda parte con:
• Renta Fija
• Mercados Emergentes
• ETFs de factores
• Apalancados
• Y muchos más 🚀
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